כיצד לשלם מיסים במכירות eBay ו- Craigslist

פרסומת

אם אתה קורא מאמר זה, אתה כנראה נמצא באחת משתי קבוצות: אתה מוכר מוצרים משומשים באתרים כמו eBay ו- Craigslist מדי פעם תמורת הוצאות מזומנות נוספות או שאתה מוכר מוצרים מתוצרת עצמית כל יום כתפקיד לוואי ההכנסה שלך.

בשני המקרים, יש להכריז על חלק מהכסף שאתה מרוויח למס הכנסה, במיוחד אם אתה בקבוצה האחרונה - אך אפילו מכירות חד פעמיות עשויות להימנות. אי דיווח על מכירות עלול להוביל לביקורת מס הכנסה בגין הונאת מס.

להלן מסלול התרסקות כשאתה צריך לשלם מיסים על מכירות מקוונות וכיצד ניתן לעשות זאת. הפוסט הזה נכתב עם חוקי מס בארה"ב זכור וייתכן שלא יחול במקום אחר.

איזו מכירות סופרות מול מיסים?

כלל האצבע הכללי הוא שאם הרווחת רווחים במכירה, יש לדווח עליו כהכנסה. הרווח מוגדר כהבדל בין מה ששילמת כדי לרכוש משהו, כל אובדן ערך כתוצאה מפיחות וכמה שמכרת אותו.

לדוגמה, אם רכשת טאבלט או סמארטפון במחיר של 200 דולר ומכרת אותו שבוע לאחר מכן תמורת 250 דולר, הרווחת 50 דולר. עם זאת, אם קנית טאבלט או טלפון חכם בסכום של 200 דולר לפני מספר שנים ומכרת אותו ממש עכשיו ב 100 $, אין רווח.

למס הכנסה כמה הנחיות לגבי מיסים על סחורה שנמכרת באופן מקוון. להלן נקודות המפתח שכדאי לדעת, אך אנו ממליצים לקרוא את הדף כולו:

• אם אתה מוכר דברים שבבעלותך במשך זמן מה, כמו אוסף ספרי קומיקס 12 טיפים למכירה בהצלחה של אוסף ספרי הקומיקס שלךאיפה כדאי לכם למכור את הקומיקס שלכם? להבטיח שתקבל את המחיר הטוב ביותר? ומוצאים להם בית טוב? להלן מספר טיפים למכירה בהצלחה של אוסף הקומיקס שלך. קרא עוד , סביר להניח שאין שום רווח מעורב ואתה בסדר. הדבר דומה לקיום מכירת מוסך, למעט מקוון.
• אם אתה מוכר משהו שהפקת, כגון עבודות יד ויצירות אמנות 6 דרכים למכור את המלאכות שלך באופן מקוון ולעשות כסףרוצה למכור את עבודות היד שלך באופן מקוון? Etsy לא אמורה להיות הבחירה הראשונה שלך והנה הסיבה, יחד עם כמה אתרים אלטרנטיביים שעשויים להתאים לך יותר. קרא עוד , אז מדובר בהכנסה המדווחת.
• אם אתה קונה ומשווק מחדש באינטרנט, כמו גאדג'טים ב- Craigslist כיצד למכור בבטחה ורווחית גאדג'טים משומשים ב- Craigslistמכירת גאדג'טים משומשים ב- Craigslist יכולה להיות הצעה מפחידה, הן למען ביטחונך והן עבור סיכויי הרווח שלך, אך טיפים אלה יעזרו לך להפיק את המרב ממנה. קרא עוד , אז מדובר בהכנסה המדווחת.

מה שזה באמת מסתכם הוא האם המכירות המקוונות שלך מוגדרות כ עסק או א תחביב על פי ההגדרות שנקבעו על ידי מס הכנסה. המים יכולים להיות מעט עכורים כאן. ככאלה, מס הכנסה הציג מספר שאלות שעשויות לעזור להבהיר היכן אתה עומד:

• האם הזמן והמאמץ שהושקעו בפעילות מעידים על כוונה להרוויח?
• האם הנישום תלוי בהכנסה מהפעילות?
• אם יש הפסדים, האם הם נובעים מנסיבות שאינן בשליטתו של הנישום או שהן התרחשו בשלב ההקמה של העסק?
• האם הנישום שינה שיטות פעולה כדי לשפר את הרווחיות?
• האם לנישום או ליועציו יש את הידע הדרוש בכדי לבצע את הפעילות כעסק מצליח?
• האם הנישום הרוויח בפעילויות דומות בעבר?
• האם הפעילות מרוויחה בכמה שנים?
• האם יכול הנישום לצפות להרוויח בעתיד מייסוף נכסים המשמשים בפעילות?

אם אתה יכול לענות "כן" על כל אחת מהשאלות הללו, סביר להניח שאתה מנהל עסק בעיני מס הכנסה. ככל שתוכלו לענות יותר על "כן" על השאלות, כך סביר להניח שאתה מנהל עסק, לפחות מבחינת מיסים.

ההבחנה בין עסק לתחביב חשובה מכיוון שכמה פעולות מיסוי, כגון ניכוי הוצאות עסקיות, זמינות רק לאחת ולא לשניה.

יתכן שתצטרך לשלם מס מכירות על פריטים שאתה מוכר באופן מקוון. למרבה הצער, מס מכירות מסובך הרבה יותר ממס הכנסה, ולא ניתן יהיה לכסות את הכל בפוסט אחד. מתייחס מדריך זה למס מכירות באינטרנט בכל מדינות ארצות הברית.

וכדי שיהיה ברור, למרות שכותרת המאמר מזכירה רק eBay ו- Craigslist, הנחיות המס הללו חלות ללא קשר למקום בו אתה באמת מכיר את המכירות שלך - בין אם אתה מכירת דברים באמזון או אפילו מכירה לחברים בפייסבוק כיצד למכור דברים בפייסבוק: הטיפים הטובים ביותר להצלחההנה כל הדרכים השונות בהן אתה יכול למכור פריטים בפייסבוק, בנוסף כמה טיפים מכריעים למכירה מוצלחת בפייסבוק. קרא עוד .

כמה אתה חייב במיסים?

הדבר הראשון שאתה צריך לעשות זה לשמור רשומות טובות. תמיד תהיה לך גישה לדו"ח עסקה כלשהו (או לכל הפחות, היסטוריית עסקאות) ותוכל לסכם את הסכום שהרווחת במכירות בפרק זמן נתון.

תזדקק למידע זה כדי לקבוע כמה אתה באמת חייב במיסים - ובמקרה שתיבדק אי פעם על ידי מס הכנסה, הרשומות הללו יחסכו לך המון זמן, אנרגיה וכאב ראש. אמנם 1099 טפסים נהדרים, אך עדיין עליך לשמור רשומות עצמאיות.

וכן, אתם עדיין חייבים מיסים גם אם לעולם לא תקבלו 1099 טפסים מאיביי, קרייגסליסט, פייפאל או בכל מקום אחר. באחריותך לעקוב אחר המכירות שלך ולשלם את המסים שאתה חייב במכירות אלה.

פתק: אם אתה מתמודד עם הרבה מכירות ומרגיש המום, שקול באמצעות תוכנת הנהלת חשבונות לעסקים קטנים 5 דרכים Xero יכול לעזור בכספיךהנהלת חשבונות יכולה להיות מבלבלת, גוזלת זמן ו (אם אתה צריך לשלם לרואה חשבון מקצועי) יקר. קרא עוד .

הבנת מס הכנסה לעומת מס על עבודה עצמית

אם אתה מוכר באתרים כמו eBay ו- Craigslist, כל הכנסה שתניב ממכירות אלו תחויב בשני מיסים: מס הכנסה ו מס על עבודה עצמית.

מס הכנסה מעט מסובך מכיוון שהסוגריים תלויים בסטטוס הגשתך והם יכולים להשתנות משנה לשנה. למרבה המזל, אתה יכול פשוט להשתמש מחשבון מס הכנסה של MoneyChimp לראות מה אתה חייב בהינתן סכום מסוים של הכנסה חייבת.

מס עבודה עצמי הוא פשוט יותר אך מורכב משני חלקים: ביטוח לאומי ורפואה. בשנת 2019, עבור עצמאים, שיעור המס לביטוח לאומי הוא 12.4% על ההכנסה הראשית של 127,200 דולר מהעצמאים ושיעור המס של Medicare הוא 2.9% על כל ההכנסה.

עליכם לשלם גם מס הכנסה וגם מס על עבודה עצמית על הכנסות שנצברו באמצעים עצמאיים, כולל מכירות שבוצעו באופן מקוון.

לדוגמה, אם מכרתי סחורות בשווי 10,000 דולר ב- eBay בשנת 2019 והגשתי מיסים כנישא במשותף, הייתי חייב 1,240 דולר לחברתית ביטחון ו- $ 290 למדיקר (למעשה פחות אם תכלול ניכויים ופטורים, אך לא תדע עד שתגיש את המס שלך חזרה).

פתק: הקפד לבדוק את עמוד המס למס הכנסה עצמית של IRS.

קצת מכריע, לא? זו הסיבה שאנחנו מאוד ממליץ להשתמש בתוכנת מס 6 תוכנות המס החינמיות הטובות ביותר להגשת החזר המס שלך השנהאם נמאס לכם לשלם כדי להגיש את המסים שלכם, להלן תוכנת המס החינמית הטובה ביותר להגשת החזרי המס והמדינה הפדרלית שלכם. קרא עוד כשמגיע הזמן להגיש את החזרי המס שלך. כנראה שתצטרך לשלם קצת יותר עבור גרסה שיכולה להתמודד עם הכנסה של עצמאים, אבל החיסכון בזמן ובאנרגיה שווה את זה.

אם אתה מעדיף להישאר עם Microsoft Excel כדי לחשב כמה אתה חייב, הסתכל באלו נוסחאות חיוניות של Excel לחישובי מס עושה את המסים שלך? 5 נוסחאות Microsoft Excel שאתה חייב לדעתבקרוב המסים שלך אמורים להגיע ואינך רוצה לשלם דמי הגשת מאוחר? מינוף העוצמה של Microsoft Excel כדי לסדר את המסים שלך. קרא עוד .

אל תשכח מתשלומי מס רבעוניים!

יש עוד דבר לדאוג כשמדובר בהכנסה עצמאית: אתה צריך לעשות תשלומים מוערכים רבעוניים למס הכנסה.

בדרך כלל, כעובד העובד אצל מעסיק, חלק מכל תשלומי המשכורת מוציאים כ"ניכוי מס במקור. " אלה תשלומים הועבר למס הכנסה מטעמך במהלך השנה, והנכסים הללו נחשבים לסך המס שאתה חייב בסוף שנה.

הכנסות עצמאיות כפופות לאותם תשלומי "במהלך השנה", למעט תשלומים אלה צריכים להיות רק שנעשו אחת לרבעון והם נדרשים רק להעריך את המס שאתה חייב על ההכנסה העצמאית שהרווחת במהלך אותה תקופה רובע.

מועדי התשלום המשוערים ברבעון הם:

• הרבעון הראשון, 15 באפריל (להכנסות שהושגו מינואר עד מרץ)
• הרבעון השני, 15 ביוני (להכנסות שהרווחו באפריל עד מאי)
• הרבעון השלישי, 15 בספטמבר (להכנסות שנרשמו יוני עד אוגוסט)
• הרבעון הרביעי, 15 בינואר (להכנסות שהושקעו בספטמבר עד דצמבר)

אם היום חל בסופשבוע או בחג, תאריך היעד נדחה ליום העסקים הבא.

כיצד לשלם אומדן רבעוני

הדרך הקלה ביותר לשלם את התשלומים המשוערים הרבעוניים האלה היא להשתמש בפורטל התשלומים המקוון של אתר IRS, שהוא רק אחד מני רבים שימושי כלים מקוונים המסופקים על ידי מס הכנסה:

1. בקרו irs.gov במחשב מאובטח.
2. לחץ על לבצע תשלום.
3. לחץ על תשלום ישיר.
4. לחץ על לבצע תשלום.
5. תחת "סיבה לתשלום" בחר מס משוער.
6. תחת "החל תשלום על" בחר 1040ES.
7. בחר את שנת המס ולחץ המשך.
8. מלא את פרטי משלם המס שלך ולחץ המשך.

זהו זה! כל התשלומים שתבצע בדרך זו יחשב כסוג של "ניכוי מס במקור עצמאי" בגין המס הכולל שאתה חייב בסוף השנה.

אל תדלג על תשלום המס המשוער לרבעוןמכיוון שתצטרך לשלם קנס על כל מה שאתה עדיין חייב למס הכנסה כשמגיע יום המס.

כאשר אתה בספק, חפש איש מקצוע ממס

כל זה מודה, אם כי מעולם לא היית צריך להתמודד עם מיסים על עצמאים מכל סוג שהוא. עם זאת, העניין הוא: אתה חייב מיסים על כל המכירות שבוצעו דרך אתרים כמו eBay ו- Craigslist מתוך כוונה להרוויח רווח.

אם זה יותר מדי עבורך לעטוף את הראש, אל תדאג. אתה לא היחיד שמרגיש ככה, וזו הסיבה שכל כך הרבה אנשים דוחים את הכנת המס שלהם לרואה חשבון רואה חשבון.

בינתיים, בדוק את אלה טיפים לשיפור מכירות eBay 11 טיפים קריטיים כיצד למכור יותר ב- eBayeBay הוא אחד מאתרי הקניות המקוונים המובילים. אתה יכול להיות מוכר מנוסה ב- eBay, או אולי התחלת רק בקריירת המוכרים שלך ב- eBay, טיפים אלה יכולים לעזור בהגברת הרווחים שלך. קרא עוד ואלו טיפים נוספים להרוויח יותר כסף ב- eBay כיצד להרוויח יותר מכירת כסף ב- eBayכדי למקסם את הרווחים שלך ב- eBay, עליך לקחת בחשבון מספר גורמים; אנו נלך אותך בדרך הטובה ביותר להפיק את המרב מהמכרזים שלך. קרא עוד .