כיצד להשתמש במנטה לניהול התקציב וההוצאות שלך באופן מקוון

פרסומת

כאשר גיליתי לאחרונה כי סוף סוף התווסף הבנק המקומי שלי מנטה, מייד נרשמתי לגיבוי. MakeUseOf עשה סקירה של מנטה חסוך כסף ועקוב אחר הכספים שלך עם מנטה קרא עוד עוד ב -2007 כשהיה במהדורת הבטא שלה. מאז הוא גדל והוסיף תכונות נוספות כך שהגיע הזמן לפרסם עדכון.

Mint הוא מעקב אחר מימון מקוון בחינם, אוטומטי תקצוב פלטפורמה דומה מאוד ל- Microsoft Money ו- Quicken. מאז הוספתי את חשבונותיי הכספיים (Paypal, כרטיסי אשראי, בנקאות), הפסקתי להשתמש ביישומי תוכנה דומים ב- Mac ו- iPhone. מנטה עושה עבורי את כל עבודות הנהלת החשבונות האישיים. במאמר זה, אשתף כמה טיפים לשימוש בתכונות של מנטה למעקב ותקצוב ההוצאות שלך.

כיצד להכין תקציב מנטה - הגדרת קטגוריות

כשאתה מוסיף את החשבונות הפיננסיים לחשבון המנטה שלך, בערך כשנה של עסקאותיך בעבר והעכשיו יתווספו לחשבונך. באמצעות עסקאות קודמות שלך, Mint מקצה את העסקאות שלך לקטגוריות שונות. לדוגמה, עסקאות בכרטיסי אשראי או בכרטיס חיוב שתבצע ב- Target יוקצו להם קניות קטגוריה. עסקה מטעם בסט ביי תקצה אלקטרוניקה ותוכנה. אתה עשוי לגלות שרבים מהעסקאות שלך מקבלים קטגוריות מתאימות, אך אתה יכול גם לשנות או ליצור קטגוריות עבור כל עסקה.

כך תעשה זאת.

• פתח את חשבון המנטה ולחץ על עסקאות בשורת התפריטים בראש דף האינטרנט. בחר את העסקה עבור הקטגוריה שברצונך לשנות.

• בחר בקטגוריה הנוכחית לביצוע העסקה ולחץ על המשולש בשדה הבחירה כדי לשנות את שם הקטגוריה או לבדוק אם יש תת קטגוריה. אז אם נניח שהעסקה שלך היא של אמזון, אתה יכול להשאיר את קטגוריית ברירת המחדל כ- קניות או שתוכל להקצות לו תת-קטגוריה, כגון ספרים או ביגוד.
• עכשיו לאחר ששנית את הקטגוריה, סביר להניח שתרצה שכל העסקאות העתידיות יגידו אמזון לכולם יתויגו ספרים במקום סתם קניות. כדי לגרום לזה לקרות, עליכם לשנות את הכללים שהוגדרו עבור סוג זה של עסקה. הקלק על ה ערוך פרט כרטיסייה.

בתיבת הדו-שיח שהתקבלה, בחר "תמיד לשנות שם אמזון כמו אמזון ולקטלג כ ספרים."כלל חדש זה ישנה את כל העסקאות הקיימות והעתידות של אמזון. שימו לב, תוכלו להקצות תגיות לעסקאות, וזה נהדר למעקב אחר הוצאות הקשורות למס לעומת הוצאות אישיות. על ידי לחיצה "נהל את התגים שלך ", באפשרותך לשנות, להוסיף ולמחוק תגיות.

כשאתה מגדיר לראשונה את חשבונך ומוסיף עסקאות, אתה עשוי לגלות שיש עסקאות רבות שאינן מסווגות. הפניית זמן להגדרת כללים לעסקאות לא מסווגות תעזור בהכרח לפקח על ההוצאות שלך. כמו כן, כלי שימושי אחד בהקשר זה הוא שאתה יכול ללחוץ על הלחצן "תראה הכול" כפתור בצד ימין של שלך עסקאות כדי לקבל רשימה של סך ההוצאות עבור כל העסקאות בקטגוריה, תת קטגוריה או חנות מסוימים.

קביעת תקציבים

אחת הסיבות הטובות ביותר לשימוש במנטה וטרחה לקטלג עסקאות היא שתוכלו לבצע תקציבי מנטה, במיוחד לפריטים ושירותים של הוצאות שיקול דעת. לדוגמה, אני רוצה לוודא שאני מוציא סכום מוגבל של כסף על ספרים ואפליקציות iPad / iPhone בחודש. אם אני לא עוקב אחר ההוצאות שלי על פריטים כאלה, אני נוטה לבזבז יתר על המידה ואפילו לפעמים לבזבז כסף על ידי לא לעקוב אחר ההוצאות הללו.

שוב, כאשר אתה מגדיר את חשבון המנטה שלך, Mint יוצר כמה תקציבי ברירת מחדל שתוכל לשנות או ליצור חדשים. לשם כך, לחץ על תכנון בשורת התפריטים בדף חשבונך. בחר את התקציב שברצונך לשנות או לעדכן. או לחץ על צור תקציב כפתור ליצירת תקציב חדש.

עבור תקציב קיים, אתה יכול להגדיל או להקטין את הסכום על ידי לחיצה על המשולשים השמאלי והימני. ניתן לבצע שינויים נוספים על ידי לחיצה על לערוך את הפרטים בכרטיסייה, שבה תוכלו לשנות את תקופת הזמן של התקציב, ולבדוק האם ברצונכם שהתקציב שנבחר יתגלגל לחודש הבא. כשאתה מוציא כסף לעבר התקציבים האלה, צבע הסרגל ישתנה מירוק לאדום כשאתה חורג מהתקציב שלך.

כמעט כל מה שקשור למנטה הוא אוטומטי. אז ברגע שהעסקאות שלך מתעדכנות עבור החשבונות שלך, כל הקטגוריות והתקציבים שלך מתעדכנים אוטומטית. לעולם אינך צריך להזין נתונים ידנית.

הגדרת התראות דוא"ל

מאפיין שימושי נוסף של מנטה שעוזר לך לפקח על הכספים שלך הוא על ידי שליחת התראות דוא"ל לגבי התקציב, מתי היתרה שלך נמוכה, מתי יש צורך בהצעת חוק וכן הלאה. ניתן לקבוע את התצורה של ההגדרות להתראות על ידי לחיצה על הפרופיל שלך בדף החשבונות שלך. בתיבה הנפתחת, בחר דוא"ל והתראות להגדיר שינויים.

קבלו את אפליקציית ה- iPhone של Mint בחינם

אם אתה משתמש נייד של אפל, אתה יכול להוריד את אפליקציית Mint החינמית כדי להציג את חשבונך המקוון. עם זאת, עסקאות לא יכולות להופיע מייד בחשבון המנטה שלך. יתכן שיעבור שעה או שעתיים עד להתעדכן. אך השימוש באפליקציה לנייד מאפשר גם להוסיף תגיות ו / או לשנות קטגוריות לעסקאות חדשות. ההתראות החדשות שלך מופיעות גם באפליקציה.

יש הרבה יותר תכונות במנטה, וברגע שתקבע את החשבונות שלך תראה שזה מספק לך שפע של מידע על הכספים שלך, וכן נותן לך טיפים כיצד לחסוך כסף.

Mint.com אולי אינו הפיתרון הטוב ביותר להגיד מעקב אחר חשבון עסקי גדול, אך עבור חשבונות עסקיים קטנים וקטנים, השירות הוא חיסכון זמן אדיר. אולם החיסרון הגדול ביותר לשירות הוא שהוא אינו מספק דרך להדפיס דוחות על העסקאות, הקטגוריות והסיכומים שלך. עליך להוריד את הנתונים ואז להגדיר גיליון אלקטרוני ליצירת דוחות. אני מקווה שמפתחי Mint יתייחסו לבעיה זו בעדכונים עתידיים.

ספר לנו אם וכיצד אתה משתמש ב- Mint.com. האם זה עזר לך לתקצב את ההוצאות שלך?