אתה יכול להשתמש בטרלו כדי לנהל את הכסף שלך; הנה איך להתחיל

פרסומת

בואו נודה בזה: יצירת ו ניהול תקציב 7 כלים לניהול כסף ב- Google Drive שכדאי להתחיל להשתמש בהםמעקב אחר כספיך על הנייר עלול להיות מבולגן. השתמשו במעקב אחר הוצאות ותבניות אלה כדי לנהל במקום זאת את הכספים. קרא עוד שלמעשה עבודות יכולות להיות ממש קשות, וזו הסיבה שכל כך הרבה אנשים אין כאלה. למרבה המזל, יש דרך מאוד פשוטה וקלה לנהל את התקציבים השבועיים והחודשיים שלך באמצעות שלום.

אם אינך מכיר את טרלו, זו אפליקציית אינטרנט שמאפשרת לך לנהל כל דבר 10 שימושים ייחודיים של טרלו אחרים מניהול פרויקטיםטרלו הוא העונג של חובב הרשימה. הגישה שלה בסגנון קאנבן לא נועדה רק לניהול פרויקטים. אתה לא מאמין לנו? התבונן בעשרת השימושים הייחודיים האלה של טרלו. קרא עוד באמצעות רשימות של "כרטיסים." כרטיסים יכולים להכיל כל מידע שתרצו ותוכלו להעביר קלפים מסביב לרשימה לרשימה הבאה בלחיצה וגרירה של העכבר.

אז איך רשימות כרטיסים יכולות לעזור לך לבנות ולנהל תקציב טוב יותר? הסוד נובע משימוש ב"טלטול קלפים "נוח זה לניהול זרימת הכסף שלך מההכנסה לאורך כל הדרך עד לחיסכון שלך.

התחלת תקציב טרלו שלך

רוב תקציבים סטנדרטיים נהל את התקציב וההוצאות שלך באמצעות כלי התקצוב של גוגל קרא עוד

כלול החל מההכנסה שלך בשורה העליונה, רישום של כל ההוצאות והחשבונות שלך מתחתיו, מחסרים אותם, ומקצים את כל מה שנותר לכם לחיסכון או שיקול דעת ההוצאות.

יש הרבה בעיות בגישה הזו, והחשוב ביותר הוא שקשה מאוד להסתדר כשאתה מקבל תשלומי משכורת דו שבועיים וצריך לעקוב לאן ההכנסה הזו הולכת. טרלו יכול לעזור, אך ראשית עליכם ליצור רשימה ראשונית הכוללת כל אחד מהחיובים החודשיים הקבועים שלכם - דברים כמו תשלומי משכנתא ושירותים.

הקפד לכלול תאריכי יעד עבור כל אחת מהשטרות הללו, כך שתוכל לראות בקלות את החשבונות המגיעים בקרוב או בעתיד הרחוק. בטרלו מופיעים גם הדגשה אדומה בהירה בתאריכים מועדיים שעברו או שעולים בקרוב.

בשלב הבא תיצור רשימה עבור כל תשלומי המשכורת שתקבל. כותר רשימות אלה עם מקור ההכנסה (ככל הנראה שם המעסיק שלך), התאריך בו תקבל את ההמחאה, והסכום.

לאחר מכן עברו על ההוצאות שחלפו לפירעון, או שתגיעו בקרוב, והעתיקו את ההוצאות.

כשאתה מעתיק את החשבון, תהיה לך אפשרות למקם את העותק ברשימה אחרת. בחר את רשימת תשלומי המשכורת שיצרת זה עתה ובחר צור כרטיס.

כעת יש לך רשימה עבור כל אחד מתשלומי המשכורת שלך לחודש הקרוב. באמצעות הגישה שלמעלה, תוכל להקצות איזו המחאה תעבור לאיזה שטר בהתאם לתאריך היעד של אותם שטרות.

עקוב אחר שטרות בתשלום עם תוויות

אחת התכונות השימושיות יותר של טרלו היא היכולת לתייג כרטיסים. בתחום התקצוב זה מועיל מאוד למעקב אחר החשבונות ששילמת כבר החודש. כשאתה משלם חשבון, פשוט לחץ על הכרטיס ובחר תוויות.

במקרה שלי, אני בדרך כלל מתייג ירוק את אלו ששילמתי.

אם תרצה, אתה יכול לסמן את החשבונות שאתה לא יכול לשלם מייד, וצריך להיות מאוחר, עם משהו כמו צהוב או אדום. בדרך זו, כשאתה מקבל את המשכורת הבאה שלך, אתה תדע לאילו ללכת מיד.

כמה נותר אחרי שטרות?

לאחר שהקצבת את השטרות הבודדים האלה ברשימות ההכנסה, הגיע הזמן להבין כמה מהתיקים המשאירים שנשארו לך לאחר שתשלם את החשבונות הקבועים. לרוע המזל, ל- Trello אין תכונת חישוב אוטומטית, כך שתצטרך לפתוח את כלי המחשבון במחשב שלך ולהחסיר אותם בעצמך. צור כרטיס בתחתית הרשימה המציג את הסכום שנותר.

עכשיו אתה יודע מה יש לך לשחק עם שטרות משתנים הנותרים כמו מצרכים, דלק, ארוחות והוצאות אחרות.

בצד ימין של רשימות ההכנסה שלך, תרצה ליצור רשימה נוספת עם כל ההוצאות החודשיות הממוצעות שלך. אם אתה מתקשה להעריך את מה שמגיעים אליו כל חודש, תוכל להבין זאת בקלות על ידי ייצוא את חשבון הבנק שלך בשלושת החודשים האחרונים ל- Excel והקדיש זמן למיון כל ההוצאות שלך קטגוריות.

מיין את אלו לפי קטגוריות, והוסף הכל לפי קטגוריה לכל חודש. הממוצע של מה שאתה מוציא בדרך כלל בכל קטגוריה בשלושת החודשים האחרונים, והשתמש במספר זה עבור סעיפי תקציב ברשימת ההוצאות המשתנות.

כעת, בין רשימת ההוצאות המשתנות שלך לרשימות ההכנסה שלך, תרצה ליצור רשימה עבור כל תקופת שבועיים בחודש המייצגת את הזמן שבין כל תשלומי המשכורת. החלק העליון של רשימה זו צריך להיות עותק של כרטיס "הסכום שנותר" שחישבת לפני רגע. זו נקודת המוצא שלך לוודא שנשאר לך מספיק אחרי שתשלם חשבונות, כדי לשלם עבור דברים כמו מצרכים.

כפי שאתה יכול לראות מהתמונה למעלה, לא לקח לי זמן להבין שהקציתי יותר מדי כדי לשלם חשבונות קבועים, ולא נותר מספיק להוצאות השבוע. אז חזרתי לרשימת תשלומי החשבונות, הסרתי כמה שטרות גדולים (יש צורך לשלם אותם מאוחר), חישבתי מחדש את הסכום שנותר והחזרתי את הסכום החדש לרשימה הדו-שבועית.

עכשיו ברור שיש לי מספיק מצרכים וגז, עם נותרו כמעט 400 $. אם אתה יודע שתרצה לסעוד במהלך תקופה זו של שבועיים, העתק את כרטיס "אוכל בחוץ" לרשימת השבוע וחסר. אם אתה יודע שתצטרך למלא מחדש את המרשם שלך, העתק את כרטיס "הרפואה" לרשימת השבוע וחסר.

ארגון תוכנית החיסכון שלך

ברגע שיש לך את כל החשבונות וההוצאות המשתנות שלך במשך השבועיים שבין תשלומי המשכורת הזו לסימון המשכורת הבא שלך, אתה יודע כמה כסף נשאר לך לתוכניות החיסכון שלך.

רשימת "החיסכון" תהיה הרשימה האחרונה בתקציב Trello שלך. זו תהיה רשימת דברים שאתה מקווה להקצות להם את הכספים הנותרים. זו יכולה להיות חופשה, מכונית חדשה או תכנית חסכון נוספת לפרישה (אולי רוט IRA בנוסף ל- 401,000 הקיימים שלך). אל תשכח לעשות זאת חסוך לדברים האלה 5 טיפים לחיסכון בכסף שעליכם לדעת לפני שאתם קונים מחשב נייד חדשזכור את חמשת הטיפים האלה בפעם הבאה שאתה קונה מחשב נייד ותוכל לחסוך מאות דולרים. קרא עוד שאתה צריך להיות מוכן אליו, כמו תיקוני רכב או שמן לחימום ביתי.

בשלב זה, עליך לקחת את הסכום שנותר לאחר שתקצה את ההוצאות המשתנות למשך הבא כמה שבועות ולהפיץ סכום זה על כמה מפריטי החיסכון ברשימת החיסכון כמו אפשרי.

אתה "מקצה" סכום על ידי הוספת תגובה לכרטיס זה עם התאריך והסכום שהוספת. לאחר מכן שנה את כותרת הכרטיס כך שהוא יראה את הסכום הכולל ששמרת עד כה.

בכל פעם שאתה מקצה חלק מתשלומי המשכורת שלך לרשימת "חיסכון", עליך למעשה להיכנס לחשבון הבנקאי שלך ולהעביר החיסכון הזה מסתכם בחשבון החיסכון שלך, כך שלא "תשקיע בטעות" את הכסף הזה על דברים אחרים שאינם קיימים שלך תקציב.

כפי שאתה יכול לראות, תהליך השימוש בטרלו לתקצוב הוא די פשוט. זוהי זרימת כספים משמאל לימין מרשימה לרשימה לרשימה, עד שנשאר בסופו של דבר בחשבון החיסכון שלך - כמו שצריך.

הדבר הנחמד במערכת הזו הוא שהיא הרבה יותר נוזלית ואינטואיטיבית מאשר בגיליון אלקטרוני 15 תבניות גיליון אלקטרוני של Excel לניהול הכספים שלךעקוב תמיד אחר בריאותך הכלכלית. תבניות גיליון אלקטרוני חינמיות אלה של Excel הן הכלים הדרושים לך לניהול הכסף שלך. קרא עוד עם קיר גדול של מספרים. Trello מאפשר לך לארגן חשבונות, הכנסות, הוצאות משתנות ו- חיסכון בדרכים כיצד לחתוך את הוצאות משק הבית בשבעה שלבים קליםנמאס לך לראות את כל הכנסותיך לעבר חשבונות והוצאות? אתה לא לבד. אנו מראים לכם כמה מהדרכים הטובות ביותר לחתוך את הוצאות משק הבית. קרא עוד שתאפשר לך לראות איפה כל ההוצאות הכי גדולות שלך. זה נותן לך הזדמנות לבדוק אם אתה יכול לכווץ את אותם כרטיסים שממשיכים לרוקן כל כך הרבה מההכנסה שלך בכל פעם שאתה מקבל תשלום. זה גם מראה לך היכן אתה יכול לחסוך יותר, מכיוון שלכל אחד מיעדי החיסכון שלך יש איזון ברור שאתה יכול להשתמש בו כדי להראות התקדמות לעבר אותם יעדים.

האם השתמשת אי פעם בטרלו, או בכלי כזה, לניהול התקציב שלך? שתף את החוויות שלך ואת היתרונות והחסרונות שלך לגבי השימוש בטרלו לתקצוב, בפרק התגובות למטה.