מהי חילופי מטבעות מבוזרים (DEX) מבוזרים?

המסחר במטבעות קריפטוגרפיים הפך פופולרי יותר ויותר בשנים האחרונות, והגיע לשיאו במחלקת הנכסים לשווי של 2 טריליון דולר.

בהתחשב בכך שרוב המטבעות הדיגיטליים, כולל ביטקוין ואת'ריום, מתגאים בכך שהם מבוזרים, זה מפתיע שמערכות האקולוגיות המסחריות שלהם אינן הכל חוץ מזה.

הרוב המכריע של המסחר בקריפטוגרפים כיום מתרחש בבורסות ריכוזיות. פלטפורמות אלה מערבות בדרך כלל מתווכים, צדדים שלישיים ורשויות, אשר נעדרים בכוונה בכל מטבע קריפטוגרפי מבוזר.

אבל לא לזמן רב! בורסות מבוזרות מציעות עתיד נטול ארגונים יחידניים, מונוליטיים המאשרים או שוללים את זכויות המסחר שלך.

כיצד פועלת בורסה מבוזרת?

בבסיסם, בורסות מבוזרות משתמשות בחוזים חכמים כדי להבטיח ששני צדדים העוסקים בסחר מקיימים את תנאי הסכםם.

כמו שהכותרת מרמזת, חוזה חכם הוא חוזה דיגיטלי מבוסס בלוקצ'יין המאמת ומבצע אוטומטית הסכם. בהקשר של חליפין מבוזרת, חוזה חכם משמש בדרך כלל להחזקת כספי הסוחרים בפקדון זמני כדי להבטיח ששניהם מקיימים את תנאי המסחר.

חוזים חכמים אינם כוללים כל התערבות אנושית, מה שהופך אותם למתאימים לחלוטין למשימות המושכות בדרך כלל פעילות זדונית או הונאה. שימוש בחוזה חכם מאפשר לחילופי מבוזרים לתפקד גם בהיעדר מתווכים.

מאז חוזים חכמים חיים ברשת קריפטוגרפית, חילופי מבוזרים אינם חווים כמעט השבתה. הנתונים המתייחסים לכל סחר נרשמים לצמיתות גם בבלוקצ'יין - מה שמבטיח שקיפות מוחלטת.

עכשיו שאתה יודע קצת על חילופי מבוזרים, הנה איך הם נבדלים מהחלפות הריכוזיות (ועולות על).

משמורת נכסים

ההבדל הבולט ביותר בין בורסות מבוזרות לריכוזיות הוא שהראשון אינו לוקח משמורת על הנכסים שלך, בין אם זה פיאט או מטבע. מסיבה זו מכונים בדרך כלל חילופי מבוזרים כלא משמורת.

זו הבחנה חשובה מכיוון שהרוב המכריע של הבורסות דורש ממך להפקיד את הנכסים שלך לפני המסחר. במילים אחרות, אתה בוטח בבורסה שתשמור על אחזקותיך ותקיים את תנאי הסחר.

במקרה שחילופי מרכזים סובלים מהפרת אבטחה, נכסי המשתמש הם יעד קל עבור התוקף. חילופי דברים שמוצאים את עצמם נפגעים אינם גם מצב היפותטי או חסר תקדים.

פריצות החלפת קריפטו מרכזיות

עשרות חילופי חילולים נפלו קורבן לפריצות עצומות ולהפרות רק בשנים האחרונות. מכיוון שעסקאות מטבעות קריפטו הן סופיות במהותן, בורסה יכולה לעשות מעט מאוד כדי לאחזר כספים שאבדו או נגנבו.

אולי הבורסה הגדולה ביותר שספגה פריצה הייתה הר. גוקס בשנת 2014. באותה עת, הבורסה היוותה ביד אחת 70 אחוז מהעסקאות העולמיות בביטקוין - מה שהפך אותה למתווך הגדול ביותר בתעשיית הקריפטו.

בחודש מרץ 2014 הגישה הבורסה בקשה לפשיטת רגל בטענה שהיא הפכה לחדלת פירעון לאחר שהאקרים חדרו לארנקם ופיצו מטבע קריפטוגרפי בשווי 460 מיליון דולר.

מאז הונפקו ביטקוין בשווי מיליארדי דולרים ומטבעות דיגיטליים אחרים ממרכזיות שונות. מ מטבע צ'ק מבוסס טוקיו ל Kucoin שבסיסה בסינגפור, כמעט כל הבורסות הגדולות איבדו נכסים דיגיטליים בשווי מיליוני דולרים.

אתה שומר על השליטה בקריפטו שלך באמצעות בורסה מבוזרת

בורסות מבוזרות, לעומת זאת, אינן דורשות ממך לתת להן שליטה בקריפטו שלך. המשמעות היא שתוכל להמשיך לאחסן את המטבע הקריפטוגרפי שלך בתוך ארנק פרטי עד לסיום המסחר.

בנוסף ליתרונות האבטחה האמורים, חילופי מבוזרים מבטיחים גם שקיפות ואחריות.

בעוד שתהליכי התאמת הסחר וההזמנות ברוב הבורסות הריכוזיות הם קנייניים, ההיפך הוא הנכון עבור מרבית המבוזרים.

Uniswap, אחת הבורסות המבוזרות הפופולריות ביותר, הוא קוד פתוח, כלומר הקוד שלה ניתן לביקורת ציבורית. כל פגיעות שנמצאות בתהליך התאמת ההזמנות ניתנות לאיתור מהיר על ידי קהילת המטבעות הקריפטוגרפיים ובסופו של דבר לתקן.

דמי חליפין מבוזרים

גופים ריכוזיים, כולל כמו Coinbase ו- Kraken, בנויים כחברה במטרה להשיג רווח.

הם משיגים זאת על ידי חיוב עמלות כמעט בכל שלב בתהליך המסחר, כולל פיקדונות פיאט, משיכות מטבעות קריפטוגרפיים ותוך ביצוע הזמנות קנייה / מכירה. בעוד שמשקיעים מזדמנים עשויים להישאר מודעים לחיובים אלה, הפחתה של אחוז ברווחים יכולה בסופו של דבר להיות משמעותית עבור סוחרים תכופים.

בורסות מבוזרות, לעומת זאת, מקפידות לשמור על דמי המסחר כמה שיותר קרובים לאפס. Uniswap, למשל, מכריז שהיא "מתפקדת כטובת ציבור" ואינה גובה עמלת פלטפורמה.

פרטיות Exchange מבוזרת

כמו כל מוסד פיננסי, גם חליפין מרכזיים נדרשים כדין לציית לחוקים ולתקנות המקומיות. זו הסיבה שבדרך כלל בורסות דורשות ממך להגיש מסמכים אישיים הקשורים למס כדי להירשם לחשבון.

איסוף מידע זה הוא חובה על פי חוקי הלקוח שלך (KYC) והלבנת הון (AML).

למרבה המזל, מרכזיות מבוזרות מבודדות מדרישות התאימות של KYC / AML. כל אחד שיש לו חיבור לאינטרנט, בכל מקום בעולם, יכול לגשת אל DEX ולהשתמש בו. היעדר רשות או ישות מרכזית פירושו שלממשלות אין דרך להכריח חילופי מבוזרים לאמץ אמצעי זיהוי משתמשים.

בורסות מבוזרות: מה החסרונות?

חילופי מבוזרים מציעים רמה חסרת תקדים של חופש וגמישות בניגוד לחילופים המסורתיים.

עם זאת, כמה גורמים עשויים להגביל את האימוץ שלהם ולפנות למגוון רחב של משתמשים. הראשי ביניהם הוא היעדר נזילות ברוב פלטפורמות DEX הגדולות.

מכיוון שכל סחר הוא עמית לעמית, בבורסה פשוט אין מספיק משתמשים שמוכנים לסחור בנכס על פי בחירתך או במחיר שאתה רוצה לסחור בו. בהקשר של פלטפורמות ריכוזיות, זו לעיתים נדירות בעיה כי הנזילות משולמת על ידי הבעלים של הבורסה.

זמני הסדר הסחר האיטיים עשויים להיות גם שליליים פוטנציאליים לבורסות מבוזרות בעיני חלק מהסוחרים. מכיוון שעסקאות הן peer-to-peer, זה יכול בקלות לקחת מספר דקות עד שההעברות מסתיימות ומופיעות בבלוקצ'יין.

בורסות מטבעות מבוזרות הן העתיד

עם זאת, עם הזמן, חידושים בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים ובאוצר הכספי המבוזר עשויים להקל על הבעיות הללו. עד אז, פלטפורמות DEX יכולות כבר להציע יתרונות משמעותיים לפרטיות ואבטחה תוך שימוש בהן לסחר במטבעות קריפטוגרפיים.

איך יצרתי אמנות NFT ומה קרה בהמשך

יצירת אמנות NFT נראית כמו הזדמנות מרגשת, אך האם היא באמת יכולה לספק את התשואות להן אתם מצפים?

קרא הבא

על הסופר