מהם אסימוני מטבע קריפטופ עטופים וכיצד הם עובדים?

יש altcoins, stablecoins, memecoins, ואז יש ביטקוין עטוף (WBTC), Ethereum עטוף (WETH) ו-Dogecoin עטוף (WDOGE). מסתבר שכמעט כל מטבע קריפטוגרפי יכול להיות "לעטוף", והם חיוניים למרחב ה-DeFi.

אז מה זה אסימון עטוף, ובמה הם שונים ממטבעות קריפטוגרפיים רגילים?

מה הם אסימונים עטופים? למה הם קיימים?

אסימון עטוף הוא מטבע קריפטוגרפי שערכו מוצמד למטבע הקריפטו שהוא "עוטף".

קיימים אסימונים עטופים כדי לפתור בעיות הקשורות ליכולת פעולה הדדית במרחב המטבעות הקריפטוגרפיים. לדוגמה, אנו יודעים שביטקוין הוא רשת הבלוקצ'יין שלו ואינו יכול לרוץ על הבלוקצ'יין ERC-20 של Ethereum מכיוון שהם הן שתי רשתות שונות לחלוטין עם פרוטוקולים שונים, ו-ERC-20 אחראי על הפעלת מאות DeFi פרויקטים. לכן, כדי לפתור זאת, מפתחים יצרו "עותק" של ביטקוין — ביטקוין עטוף (WBTC) — ברשת ERC-20.

בדיוק כמו איך הערך של א מטבע יציב מוצמד למטבעות פיאט מהחיים האמיתיים כמו הדולר, אסימונים עטופים שואבים ערך מהמטבע הקריפטו שהם קשורים אליו, 1:1. זה אומר שהמחיר של WBTC זהה ל-BTC בפועל, המחיר של WETH זהה ל-ETH וכן הלאה.

כיצד פועלים אסימונים עטופים?

כדי להחזיק אסימון עטוף, תחילה עליך להחזיק במטבע הקריפטו המקורי שלו. מכיוון שערכו של אסימון עטוף קשור למקור, הוא מחייב את המשתמש להחזיק באפוטרופוס המחזיק באותו סכום כסף כמו האסימון העטוף. בעולם המטבעות הקריפטו, אפוטרופוס מתייחס לכל גורם שמציע שירותים לאבטחת הנכס הדיגיטלי שלו. זה יכול להיות סוחר, ארנק או אפילו בורסת מטבעות קריפטוגרפית המספקת שירותי אחסון כמו Coinbase.

נניח שאתה רוצה לעטוף 1 BTC לשימוש בפלטפורמת DeFi המופעלת על ידי Ethereum:

1. אתה שולח "בקשת עטיפה" עבור 1 BTC לאפוטרופוס שלך דרך הסוחר שלך.
2. הסוחר שלך משתלט כמתווך ומבצע שתי משימות: שליחת BTC 1 לאפוטרופוס להטבעה ושליחת בקשת מטבע עטופה לפלטפורמת DeFi.
3. פלטפורמת DeFi מאשרת את הבקשה. האפוטרופוס מטביע 1 WBTC כי שלחת 1 BTC.
4. האפוטרופוס משחרר 1 WBTC לסוחר, והסוחר משחרר 1 WBTC אליך.
5. כעת אתה יכול לסחור ב-1WBTC בפלטפורמת DeFi.

כל התהליך מוקל על ידי חוזים חכמים והוא זהה אם אתה מתכוון "לפתור" את האסימון שלך, כלומר לשנות את 1 WBTC שלך בחזרה ל-BTC. הסוחר שולח בקשת צריבה לאפוטרופוס שמשחרר את ה-BTC המקורי בחזרה לבעלים לאחר אישורו.

לעטוף האסימונים שלך כרוך בעלות - מכיוון שמספר גורמים מעורבים בתהליך, ישנם שלושה סוגים של עמלות שעליך לשלם: עמלות סוחר, עמלות אפוטרופוס ודמי עסקה.

יש לציין ש-WBTC היא לא אפשרות הביטקוין העטופה היחידה הזמינה. פרוטוקולי בלוקצ'יין אחרים מציעים "שירותי עטיפה" לבעלי מטבע קריפטוגרפי, שניים בולטים הם פרוטוקול Ren ופרוטוקול pToken. לכן, אם אתה רואה מטבע כמו rBTC, sBTC או pTokenBTC בבורסה או בפלטפורמת DeFi, היה סמוך ובטוח שזה ביטקוין עטוף תקף, רק מופעל על ידי פרוטוקול אחר.

היתרונות של אסימונים עטופים

היתרון הגדול ביותר של אסימונים עטופים הוא יכולת התפעול והנזילות המוגברת שהם מציעים למחזיקים, במיוחד אלה המשתמשים ב-DeFi.

עם אסימונים עטופים, משתמשי DeFi יכולים לסחור מהר יותר ועם פחות הגבלות, ולהוסיף נזילות תחום שבו שינויים במחירים מתרחשים במהירות ומשתמשים בדרך כלל מעבירים נכסים על פני מספר רב של נכסים blockchains.

בעלי אסימונים עטופים יכולים גם לבצע פעילויות שונות בפלטפורמות DeFi, כולל הימור במטבעות קריפטוגרפיים ו חקלאות תשואות. ביצוע עסקאות עם אסימון עטוף מגיע גם בעלות נמוכה יותר בהשוואה להעברת האסימון המקורי.

החסרונות של אסימונים עטופים

כמו כל מטבע דיגיטלי אחר, אסימונים עטופים פתוחים להתקפות סייבר בפלטפורמות DeFi שבהן הם נסחרים. מסירת מטבעות הקריפטו המקוריים שלך לסוחר צד שלישי מהווה גם סיכון. לפיכך, עליך לעשות את בדיקת הנאותות שלך לפני שאתה מחפש את שירותיו של סוחר.

יש הטוענים שאסימונים עטופים מערערים את הביזור, שהוא עצם העיקרון המהווה את הבסיס למטבעות קריפטוגרפיים ובלוקצ'יין. העובדה שמשתמשים צריכים לפנות לאפוטרופוסים של צד שלישי כדי לעטוף אסימונים מראה שהתהליך עדיין תלוי במוסדות נבחרים. אפילו Vitalik Buterin, היוצר של Ethereum, הביע את דאגותיו על כך:

https://twitter.com/vitalikbuterin/status/1263602364373745664

למרות שאסימונים עטופים מגשרים בין מטבעות קריפטוגרפיים שונים ב-blockchains שונים, חלק מהמשתמשים עשויים למצוא את תהליך גלישת האסימונים כבעיה. צריך לעבור דרך סוחר ואפוטרופוס, מה שאומר זמני המתנה ארוכים. אסימונים עטופים מבטיחים עלויות עסקה זולות יותר, אך העובדה שמשתמש עדיין צריך לשלם שלוש עמלות שונות עבור "עטיפה" ו"פריקה" גורמת לתהליך ההטבעה ליקר.

חשוב לזכור שאסימונים עטופים אינם מטבעות קריפטוגרפיים "אמיתיים" - הם רק ייצוג של מטבע קריפטוגרפי אחר. המשמעות היא שלא ניתן לבצע כמה פונקציות בסיסיות של מטבע קריפטוגרפי מקורי. לדוגמה, Ethereum עטוף (WETH) לא יכול לשמש לתשלום דמי גז ב-Ethereum blockchain למרות היותו האסימון המקורי של Ethereum.

אסימונים עטופים בולטים

WBTC הוא דוגמה מצוינת לאסימון עטוף בשל עצם העובדה שהוא קשור לביטקוין. הוא הושק ב-Ethereum blockchain בינואר 2019 ומאז נמצא בשימוש נרחב בפלטפורמות DeFi רבות, כולל Uniswap, Pancakeswap ו-Binance Smart Chain.

אסימונים עטופים פופולריים אחרים בתחום המטבעות הקריפטו כוללים:

• Ethereum עטוף (WETH): המטבע המקומי של רשת Ethereum, Ether (ETH), נוצר הרבה לפני פרוטוקול ERC-20 המניע את שירותי DeFi. אז כדי ש-ETH יהיה תואם ל-ERC-20, נוצר WETH.
• Zcash עטוף (WZEC): הגרסה העטופה הזו של מטבע הפרטיות המובילה הופיעה לראשונה ב-Ethereum blockchain באוקטובר 2020, כלומר בנוסף לפרטיות מוגברת, למחזיקים כעת יש נזילות נוספת בעולם DeFi.
• RenDOGE (RENDOGE): RENDOGE מופעל על ידי פרוטוקול רן, המציעה גרסה משלה לביטקוין עטוף, renBTC.

קריפטו, אבל עדיף?

לעת עתה, אסימונים עטופים הם האסימונים המועדפים עבור כל מי שרוצה לבצע עסקאות צולבות שרשרת. אם אתה מחזיק כרגע במטבע קריפטוגרפי בעל ערך יחסית, כנראה שכבר יש לו גרסה עטופה. יצירתם גם הגבירה משמעותית את הפופולריות של DeFi ואיפשרה למשקיעי מטבעות קריפטוגרפיים להגדיל את תיק ההשקעות שלהם על ידי החזקה של אסימונים עטופים כדי להרוויח הכנסה פסיבית.

עם זאת, שאלות בנוגע לשאלה האם אסימונים עטופים הם באמת מבוזרים או לא, עדיין לא מטופלות. אסימונים עטופים עושים התקדמות במונחים של טכנולוגיה כדי לדבוק בעקרון היסודי של מטבעות קריפטוגרפיים, או שהומצא פתרון צולב שרשרת אמיתי, ואסימונים עטופים ננטשים לַחֲלוּטִין.

שדרוג החוזה החכם של Cardano: התכונן ל-NFTs ו-DeFi ב-ADA

המטבע הקריפטוגרפי השלישי בגודלו מקבל שדרוג רשת מאסיבי. האם אתה מוכן?

קרא הבא

על הסופר