כיצד משתמשים ב-NFT למסחר בשטיפה ולהלבנת הון?

אסימונים שאינם ניתנים לשינוי (NFT) הם מרכיב תכוף בכותרות. יום אחד, מישהו מרוויח מיליונים ממכירת "אמנות דיגיטלית" כ-NFT. הבא, סטארט-אפ NFT לעתיד, משך בשטיח את המשקיעים שלו וגנב את כל כספם.

אין ספק בכך: NFTs שנויים במחלוקת.

דבר אחד שנגבה על NFTs הוא תפקידם בהלבנת הון. NFTs מקלים מתמיד על הלבנת כספים ממפעל פלילי, ועוזרת לארגוני פשע ברחבי העולם לנקות את הרווחים שהושגו לרעה.

אז איך משתמשים ב-NFT להלבנת הון?

מה זה NFT?

לפי שלנו מסביר על NFTs, NFT הוא "נכס דיגיטלי ייחודי שאינך יכול לחלק לחתיכות קטנות יותר (בניגוד למטבע דיגיטלי או קריפטוגרפי), אך יש לו היסטוריה בלתי ניתנת לשינוי וניתנת למעקב (כמו רוב המטבעות הדיגיטליים או הקריפטו)." אתה יכול להשתמש ב-NFT כדי לייצג כל מיני אובייקטים דיגיטליים שונים, אבל הם בדרך כלל מקושרים לדיגיטל. יצירות אמנות.

לאחר היצירה, הבעלים של ה-NFT יכול למכור את האסימון הייחודי שלו דרך שוק NFT, קובעים כל מחיר שהם אוהבים בתקווה שמישהו יקנה את האסימון שלו. עסקאות מתבצעות בדרך כלל במטבע קריפטוגרפי, אם כי יש מכירות מדי פעם במטבע פיאט, כמו ביפל'ס Everydays: The First 5000 Days NFT, שנמכר בסכום מדהים של 69.3 מיליון דולר באמנות הדיגיטלית הראשונה אי פעם של כריסטי מכירה פומבית.

קָשׁוּר: ה-NFTs היקר ביותר⁠ - ולמה הם עולים כל כך הרבה

האם מכשירי NFT משמשים להלבנת הון?

קשה לראות איך NFTs לא משמש להלבנת הון. כל החלקים הנעים נמצאים שם כדי להפוך את העיבוד ושטיפת הכסף לפשוטים ככל האפשר. NFTs ומסחר במטבעות קריפטוגרפיים מוסיפים שכבה שימושית של הפשטה עבור פושעים, פשוטה להפליא לשימוש, חינמית ביעילות בנקודת השירות, ותכונות פרטיות רבות לאתחול.

אז איך משתמשים ב-NFT להלבנת הון?

1. ארגון הפשע יוצר NFT ייחודי ומפרסם אותו בשוק NFT.
2. ארגון הפשע רוכש NFT משלו משוק ה-NFT, תוך שימוש בזהות שמסתירה את הקשר שלו לעצמו.
3. חזור.

יש עוד כמה חלקים נעים בתהליך, אבל לא הרבה יותר, וזהו המתווה הגס של האופן שבו הלבנת הון NFT עובדת. ארגון המשתמש ב-NFTs כדי לנקות כסף ישתמש ככל הנראה ברשת גדולה של ארנקי מטבעות קריפטוגרפיים ואולי אפילו ינסה להעביר את ההכנסות דרך בורסת מטבעות קריפטו כדי להוסיף עוד שלבים בינם לבין הארנק הסופי (שם הקריפטו יוחלף ל-fiat מַטְבֵּעַ).

ברגע שה-NFT "נסחר" כמה פעמים, המטבע הקריפטו המשויך הוא "נקי". יתר על כן, למרות blockchain טכנולוגיה פירושה שמעקב אחר הארנק המוכר המקורי הוא קושי, להבין מי באמת הבעלים של הארנק זה לגמרי שונה. הכר את הלקוח שלך (KYC) ותקנות איסור הלבנת הון (AML) אינן זמינות בכל שוק ה-NFT וככזה, כל אחד יכול לפתוח חשבון, לבצע מכירה ולשמור על זהותו מוסתרת.

בזמנים אחרים, פושעים עשויים להשתמש בחשבונות גנובים עבור שוק NFT פופולריים כדי להוסיף לגיטימציה נוספת לסחר, לפרוץ לחשבון, לבצע את המכירה ואז להיעלם.

חלקם משתמשים באותו תהליך כדי לנפח את מחירי ה-NFT באופן מלאכותי. כל מכירה בין חשבונות מקושרים מביאה הזדמנות להגדיל את ערך המכירה, ודוחפת מחירים גבוהים ממה שהם יכולים להיות בסבירות. מסחר בשטיפה, כפי שידוע תהליך זה, הוא צורה נוספת של מניפולציה של NFT וזו שקושרת להלבנת הון וצורות אחרות של הונאת NFT.

האם הלבנת הון או מסחר בשטיפה ב-NFT אינם חוקיים?

בהחלט. זה שאנחנו מדברים על נכסי מטבעות קריפטוגרפיים לא אומר שחוקים פיננסיים רגילים לא חלים. הלבנת רווחי הפשע בכל שיטה אינה חוקית, וכך גם מסחר בשטיפה כדי לנפח את מחיר המוצר באופן מלאכותי. הקושי הוא שעם מטבעות קריפטוגרפיים ו-NFT, הרבה יותר קל להסתיר את עקבות הנייר.

קָשׁוּר: הונאות ה-NFT הגדולות ביותר וכיצד להימנע מהן

הלבנת הון היא לא רק עניין של NFT

חשוב לציין שהלבנת הון NFT היא לא רק עניין של מטבעות קריפטוגרפיים. NFTs הפכו את תהליך הלבנת הון לקל יותר, אבל פושעים השתמשו זה מכבר ביצירות אמנות נדירות או בעלות ערך גבוה (ובעתיקות נדירות אחרות) כדי להלבין כסף ולבצע עסקאות לא חוקיות. החלפת אובייקטים בעלי ערך גבוה היא דרך פשוטה יחסית להעביר כסף בין ישויות, אפילו טוב יותר אם אתה יכול להתאים את ערך האובייקט לטעמך (כמו עם NFTs).

יתרה מזאת, בהתחשב במספר הפנומנלי של עסקאות NFT המתרחשות מדי יום, הרעיון שרוב המסחר ב-NFT מאפשר צורה כלשהי של מפעל פלילי הוא גם רחב. לשוק ה-NFT המוביל OpenSea יש כעת למעלה ממיליון משתמשים רשומים. קשה לכמת הצעות שרוב המשתמשים הללו רשומים כדי לסייע בהלבנת הון או הונאה אחרת הקשורה ל-NFT.

או, קח זיוף אמנות. כשם שזיוף מתרחש בעולם האמנות, כך קורה גם בעולם אמנות ה-NFT. ואכן, תהליך "זיוף" אמנות ה-NFT הוא מעבר לפשוט, שכן רוב האמנות הדיגיטלית ניתנת לגניבה בכמה קליקים. לאחר השמירה למחשב, הגרפיקה הדיגיטלית הגנובה מועלית לשוק NFT ונמכרת כמקור. למרבה הצער, אין מנוס למי שמוצא את יצירות האמנות הדיגיטליות שלהם נגנבות ונמכרות כ-NFT. למרות שאתרי מדיה חברתית המבוססים על אמנות דיגיטלית כמו DeviantArt עובדים קשה כדי לעקוב אחר תמונות שהועלו על ידי המשתמשים שלהם, זו משימה שגוזלת זמן.

על כך, DeviantArt Protect סורקת מיליוני תמונות NFT חדשות מדי שבוע על פני מספר רב של שווקי NFT ושלחה יותר מ-80,000 התראות למשתמשים שלה לגבי יצירות אמנות גנובות. עם זאת, הבעיה נמשכת, ו-DeviantArt היא טיפה בים של אמנות דיגיטלית זמינה באופן חופשי.

הלבנת הון ו-NFT הולכים יד ביד - אבל האם אנחנו יכולים לעצור את זה?

אם הלבנת הון באמצעות NFTs היא תהליך כל כך פשוט, איך ניתן לעצור אותו?

אין תשובה פשוטה, באמת. ב"עולם האמיתי", אמנים ורשויות עושים מאמצים רבים כדי לעקוב אחר יצירות אמנות ולאבטח אותן. ה-Art Loss Register עוקב אחר אמנות אבודה וגנובה ברחבי העולם ומונע את מכירתה בבתי מכירות פומביות לגיטימיים. הייתה הצלחה מסוימת בזיהוי ארנקי מטבעות קריפטוגרפיים ששימשו בשוד קודמות מבוססות קריפטו, מה שהופך את ארנק שמחזיק את המטבע הקריפטו חם מכדי להעביר ממנו מטבע כלשהו, ​​לפחות מבטל את הרווחים שהושגו מגניבה.

חלק משוק ה-NFT מתרגלים KYC/AML, בעוד שאחרים עושים את האורך הנוסף ומבטיחים שכל יוצר מאומת כראוי. אבל עבור כל שוק NFT שנוקט צעדים כאלה, קומץ נוסף לא יעשה זאת, מה שיאפשר לכל אחד ליצור חשבון ולמכור מה שהוא רוצה, בכמה שהוא רוצה.

אין ספק ש-NFTs כאן כדי להישאר. אבל הם צפויים לראות רגולציה מתגברת כאשר ממשלות ברחבי העולם מנסות להתמודד עם השימוש בהן בהלבנת הון, העלמת מס, הונאה מקוונת ופעילויות פליליות אחרות.

לא היית גונב JPEG: מה המשמעות של שוד הקליק הימני המסיבי עבור NFTs?

איש אחד, עכבר אחד, כל ה-NFTs. איך אדם אחד הוריד כל NFT, ומה זה אומר על האסימונים השנויים במחלוקת האלה?

קרא הבא

על הסופר