איך פושעים מלבינים כסף עם ביטקוין?

ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים הפכו לכלי מרכזי בארסנל פושעי הסייבר, כאשר רמאים משתמשים יותר ויותר במטבעות אלה להלבנת הון. פושעים משתמשים בשיטות שונות כדי לנצל את האנונימיות שמספקים מטבעות קריפטוגרפיים כדי לכסות את מקורם של כספים בלתי חוקיים.

כיצד פושעי סייבר משתמשים במטבעות קריפטוגרפיים כדי להלבין כסף? המשך לקרוא כדי ללמוד את התשובה לשאלה זו ועוד.

מדוע ביטקוין הוא אופציה אטרקטיבית עבור מלביני הון?

ביטקוין הוא אופציה אטרקטיבית להלבנת הון בעיקר מכיוון שהלבנת כסף באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים היא קלה יותר משיטות אחרות. בסרטים, פושעים מעבירים לעתים קרובות כסף אסור מעבר לגבולות באמצעות שקיות או מזוודות כדי להתחמק מהרשויות; עם זאת, זה לא ריאלי בחיים האמיתיים.

במקום זאת, הרבה יותר קל לפושעים להלבין ביטקוין באמצעות בורסות מקוונות ולהמיר אותו למזומן. אחרי הכל, עסקאות מקוונות הן ללא גבולות ומבטלות את הצורך לעסוק בעסק המסוכן של העברת כסף פיזי ממקום אחד למקום.

בנוסף, מטבעות קריפטוגרפיים מספקים מידה של אנונימיות מכיוון שהכתובות הציבוריות המשמשות בעסקאות אלו אינן רשומות על שם משתמש בודד.

למרות שכל העסקאות שהושלמו באמצעות ביטקוין נרשמות בפומבי בבלוקצ'יין, אך רק מי שביצע את עסקה יכולה לגשת לחשבון ולארנק, מה שהופך את זה למאתגר לקשר עסקאות ביטקוין לאדם בודד או יֵשׁוּת. עם זאת, זה לא בלתי אפשרי.

איך פושעים מלבינים כסף באמצעות ביטקוין?

פושעים משתמשים במספר שיטות כדי להתחמק מגילוי בעת שימוש ב-BTC להלבנת כספים במטרה להפוך את זה כמעט לבלתי אפשרי לקבוע את המקור והיעד של עסקאות לא חוקיות.

ברגע שהם הלבינו את הכסף, הם יכולים לשלם כסף מבלי לדאוג שייתפסו. הנה כמה מהדרכים הנפוצות ביותר שבהן פושעים משתמשים בביטקוין כדי להלבין כסף.

מיקסרים של ביטקוין

מערבבי ביטקוין, הידועים גם כ-tumblers, פועלים על ידי מיזוג נכסים דיגיטליים אסורים ונקיים ממספר כתובות יחד - לפני הפצה מחדש לארנקים או כתובות יעד חדשים.

התהליך של ערבוב נכסים דיגיטליים שונים מגביר את האנונימיות, ולכן פושעים משתמשים בו לעתים קרובות כדי לכסות את עקבותיהם לפני העברת כספים לעסקים לגיטימיים או לבורסות קריפטו גדולות.

חילופים אפלים

למרות שהרבה בורסות קריפטו גדולות יישמו איסור הלבנת הון ומכירים את חוקי הלקוחות שלך, בורסות קריפטו לא מוסדרות רבות לא מבצעות בדיקות זהות יסודיות.

כאשר סוג אחד של מטבעות קריפטוגרפיים מוחלף שוב ושוב באחר בבורסה חשוכה, הוא יכול לנקות לאט את המטבע. תהליך זה מאפשר לפושעים להעביר אותו בבטחה לארנק קריפטוגרפי חיצוני מבלי להשתמש בשירות ערבוב.

אפשרות נוספת היא המרת מטבעות קריפטוגרפיים למזומן. עם זאת, זה פחות נפוץ מכיוון שלרוב הבורסות הבלתי מפוקחות אין שוקי פיאט, וכשהם עושים זאת, הם לא מחזיקים מעמד זמן רב.

אתרי הימורים ומשחקים

פלטפורמות הימורים ומשחקים מקבלים לעתים קרובות תשלום בביטקוין או במטבעות קריפטוגרפיים אחרים, מה שהופך אותם ליעד מועדף בקרב מלביני מטבעות קריפטוגרפיים.

מלביני הון משתמשים בקריפטו כדי לקנות אשראי, שבבים וירטואליים או מטבעות במשחק בפלטפורמות הללו ולהוציא כסף לאחר כמה עסקאות באתר. ברגע שהאתר משלם את הכסף בחשבון, הוא מקבל מעמד חוקי.

קָשׁוּר: אפליקציית משחק הסמארטפון האהובה עליך עשויה להיות חלק מתוכנית הלבנת הון

שירותים מקוננים

קטגוריה רחבה זו של שירותים פועלת בתוך מרכזייה אחת או יותר. הם משתמשים בכתובות שהבורסה מארחת כדי לגשת ליכולת של בורסות להמיר במהירות מטבעות למזומן ולנצל הזדמנויות לסחר. לחלק מהבורסה יש תקני תאימות רופפים לשירותים מקוננים, ששחקנים רעים מנצלים אותם כדי להלבין כסף.

כאשר שירותים מקוננים משלימים עסקה, היא מופיעה בפנקס הבלוקצ'יין תחת כתובת הבורסה במקום השירותים המקוננים או הכתובת של הפרט. ברוקרים ללא מרשם (OTC) הם הסוג הנפוץ ביותר של שירות מקונן.

כאשר פושעים משתמשים ב-OTC, הם יכולים לסחור באופן אנונימי בסכומים גדולים של מטבעות קריפטוגרפיים עם OTCs המאפשרים עסקאות ישירות בין שני צדדים מחוץ לבורסה.

העסקאות הללו מאובטחות ומהירות, ולברוקרים OTC משלמים עמלה עבור מציאת צדדים נגדיים לעסקה, אך הם אינם משתתפים במשא ומתן. ברגע שהצדדים מסכימים על תנאי ההעברה, הנכסים מועברים דרך ברוקר ה-OTC.

שירות אנונימי

מכיוון שעסקאות בביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים נרשמות בבלוקצ'יין, בדרך כלל ניתן לאתר אותן למקור המקורי. זו הסיבה שפושעי סייבר משתמשים בשירותי אנונימיזציה כדי להסתיר את מקור הכספים שלהם, ולשבש את הקשרים בין עסקאות ביטקוין.

לעתים קרובות אנשים מציינים את הצורך לשמור על פרטיות אישית כסיבה לשימוש בשירות אנונימי, ושחקנים גרועים מנצלים את האנונימיות שהשירותים הללו מספקים. השתתפות בהנפקת מטבע ראשונית באמצעות מטבע אחד לקניית מטבע מסוג אחר (קנייה Ethereum עם ביטקוין) היא אחת הדרכים להסתיר את מקורו של מטבע דיגיטלי באמצעות קריפטו מרכזי לְהַחלִיף.

שילוב

כאשר ביטקוין או מטבע קריפטוגרפי אחר הולבנה בהצלחה, הוא הגיע לשלב האינטגרציה בו קשה לחבר אותו לפעילות פלילית. בעוד שהכסף כבר לא קשור ישירות לפשע, מלביני הון עדיין צריכים דרך להסביר איך הם השיגו אותו.

כדי לתת לגיטימציה למטבעות קריפטוגרפיים מלוכלכים, פושעים יוצרים חברה מקוונת שמקבלת ביטקוין כתשלום כדי להצדיק את ההכנסה. הם יכולים להפוך ביטקוין מלוכלך לכסף נקי וחוקי על ידי כך.

דרך נוספת להעניק לגיטימציה להכנסה בלתי חוקית היא בטענה שהיא הגיעה ממיזם עסקי רווחי או מהערכה של נכס. מכיוון שמטבעות אלטקוינים הם מאוד תנודתיים, עולים ויורדים תוך דקות, קשה להפריך את הטענה הזו.

קָשׁוּר: מה גורם לירידה במחירי מטבעות קריפטו וכיצד ניתן לשרוד התרסקות?

כמה מטבעות קריפטו מלבינים פושעים?

על פי פלטפורמת הנתונים בלוקצ'יין ניתוח שרשרת, פושעים הלבינו מטבעות קריפטוגרפיים בשווי מוערך של 33 מיליארד דולר מאז 2017. בשנת 2021, פושעי סייבר הלבינו 8.6 מיליארד דולר במטבעות קריפטוגרפיים, עלייה של 30% מ-2020.

העלייה המשמעותית בפעילות פלילית הקשורה למטבעות קריפטו אינה מפתיעה בהתחשב בהתרחבות של פעילות קריפטו לגיטימית ולא לגיטימית במהלך השנה האחרונה. יישומי מימון מבוזרים היוו כ-17% מהלבנת ההון בשנת 2021, כאשר גם מיקסרים, בורסות בסיכון גבוה ומאגרי כרייה היו עדים לעלייה ניכרת.

האם ניתן לעצור את הלבנת הון של ביטקוין?

הלבנת הון באמצעות ביטקוין היא לא מדע מושלם, ויש הרבה מקום לטעות, מה שהביא למספר תביעות פליליות בעלות פרופיל גבוה. בעוד שלמטבעות קריפטוגרפיים יש מוניטין של אנונימיות, כל העסקאות נרשמות בפנקס קבוע וציבורי.

פושעים מלבינים כספים כדי למנוע מהרשויות להתחקות אחר מקור הכספים הבלתי חוקיים. עם זאת, אם הם עושים טעות אחת בדרך, ניתן לבטל את כל התוכנית שלהם.

ובכל זאת, ככל שהטכנולוגיה ממשיכה להתפתח, פושעים ימצאו דרכים חכמות לכסות על תנועה בלתי חוקית של כספים כאשר הם מנסים להישאר צעד לפני אכיפת החוק.

כיצד משתמשים ב-NFT למסחר בשטיפה והלבנת הון?

NFTs שנויים במחלוקת מכל כך הרבה סיבות. הקישורים שלהם להלבנת הון הם רק עוד בעיה, אבל זה זהה לאמנות רגילה, לא?

קרא הבא

על הסופר