הצמיחה האקספוננציאלית של תעשיית הקריפטו פינתה את מקומה למאגר של מיליונרים חדשים וסיפורי הצלחה, אבל לא הכל מגניב בשוק הזה. פושעי סייבר שמו לב למגמת "התעשר מהר" סביב מטבעות קריפטוגרפיים, וניצלו את הרצון הזה. זה פינה את מקומו להרבה פשעי סייבר הקשורים לקריפטו, כולל אסימוני הונאה.
אז מהו אסימון הונאה, וכיצד ניתן לזהות אותו?
מהו אסימון הונאה?
אסימון הונאה הוא מטבע קריפטוגרפי שמושק במטרה מפורשת של גניבת כספים של משקיעים. אלה מפותחים לרוב על בלוקצ'יין קיים, כמו Ethereum, מכיוון שלפושע סייבר קל יותר לעשות זאת במקום לפתח בלוקצ'יין שלם.
אסימוני הונאה נוצרים בדרך כלל כרכב דרכו ניתן לבצע משיכת שטיח. הונאה זו כוללת בדרך כלל מפתחים שמושכים את התקע בפרויקט ויוצאים לדרך עם הכסף שהמשקיעים הכניסו לאסימון שהם הניחו שהבטחה.
מכיוון שמטבעות קריפטוגרפיים אינם מוסדרים מאוד, קל לרמאים ליצור ולקדם אסימון ללא כל סוג של רישיון או אישורים. בעולם הקריפטו, אסימון יכול להצליח מאוד תוך מספר ימים ולהישאר רווחי מאוד בטווח הארוך, כך שמשקיעים מחפשים לעתים קרובות נכסים שצפויים להתפוצץ.
נניח שקריפטו היה שווה $1, אבל יש חשד שהמחיר הזה יגדל באופן אקספוננציאלי בעתיד הקרוב. משקיע יקנה כמות קטנה או גדולה של האסימונים הללו, ואז יוכל להרוויח עצום על ידי מכירת האסימון בחזרה לבורסה אם ערכו אכן יעלה. חלק מהמשקיעים מחפשים גם השקעות לטווח ארוך, וסומכים על כך שקריפטו יצבור ערך לאורך זמן.
זו התקווה הזו שפושעי סייבר טורפים באמצעות אסימוני הונאה. היו מספר אסימוני הונאה שהושקו בעבר שהצליחו להערים על משקיעים, שניהם סתמי ומקצועי, לתת נתחי כסף גדולים מבלי להבין שהם לעולם לא יראו את זה שוב.
קחו לדוגמה את OneCoin. זו הייתה תוכנית פונזי ענקית שהתחפשה להשקעה בקריפטו מבטיחה. מייסדת הפרויקט, Ruja Ignatova, טענה שניתן לכרות, למכור, להחליף או לאחסן את OneCoin כמו קריפטו רגיל, אבל היה כאן הבדל מרכזי שהיה צריך לעמוד כדגל אדום משקיעים. OneCoin הציעה תגמולים למשקיעים שהכניסו משקיעים נוספים לפרויקט. כך בדיוק א ערכת שיווק מרובה רמות (MLM) עובד.
בסופו של דבר, יותר מ-4 מיליארד דולר נגנבו ממשקיעים, לאחר שאיגנטובה לקחה את כל ההון שגויס ונעלמה כליל. אבל אחיה והמייסד השותף שלה הואשמו והורשעו שניהם ב-2019, אז היה אלמנט מסוים של צדק בסוף החוויה הקשה הזו.
כיצד לזהות אסימון הונאה
אז אם אסימוני הונאה יכולים להערים על אלפי משקיעים ולגנוב מיליוני או מיליארדי דולרים, האם יש דרך לזהות אותם? למרבה המזל, ישנם דברים שאתה יכול לעשות כדי להימנע מהשקעת המזומנים שלך באסימון הונאה.
1. חקור את המפתחים
הרבה מפתחי אסימון הונאה נשארים אנונימיים מכיוון שהם יודעים שהם יבצעו פשע חמור בעתיד הקרוב. כמובן, פושע רשת לא מתכוון להודות בגלוי במי שהוא לפני שהוא מוציא כסף מאנשים, מכיוון שזה מקל בהרבה על הרשויות לעצור אותם. בעוד שלכמה הונאות קריפטו היו מייסדים לא אנונימיים, כמו Ruja Ignatova שדיברנו עליה בעבר, נפוץ יותר שאנשים אלה מסתתרים מאחורי זהות מקוונת. אפילו מפתחי קריפטו לגיטימיים עושים זאת, כמו Ryoshi של Shiba Inu.
לכן, אם ראיתם פרויקט חדש יוצא לשוק, אבל המפתח או קבוצת המפתחים כולם אנונימיים במדיה החברתית ובפלטפורמות אחרות, היזהר. אמנם גורם זה לבדו לא יכול לאשר היכן קריפטו אסור, אבל זה בהחלט משהו שצריך לשים לב אליו.
2. בדוק את היסטוריית המחירים של הקריפטו
כאשר עורכים הונאה הקשורה להצפנה, פושעי סייבר לא רוצים לחכות זמן רב יותר ממה שהם צריכים. זו הסיבה שהרבה אסימוני הונאה חווים זינוקים עצומים בערכם, לפני שהם צונחים מיד לאחר מכן, כאשר המייסדים מוכרים את נתח ההחזקות העצום שלהם בחזרה לבורסה.
אתה צריך לשקול את זה כדגל אדום אפשרי כאשר קריפטו הוא גם חדש וגם חווה עליית מחירים ענקית תוך שעות או ימים. זה לא אומר שלקריפטו יש איזושהי הבטחה ארוכת טווח, והוא יכול להצביע על כך שזו לא יותר מאשר הונאה של משיכת שטיח ומשאבה, שבה האסימון המחיר יצנח בקרוב.
3. שקול את חלוקת האסימונים
כאשר פושע סייבר מפתח אסימון הונאה, לעתים קרובות הם ישמרו חלק עצום מהאסימונים הללו לעצמם כדי שיוכלו למכור בחזרה חלק עצום מהאספקה הכוללת ולהרוויח רווח גדול. בעוד שמפתחי קריפטו לגיטימיים ישמרו לעתים קרובות כמה אסימונים או מטבעות לעצמם, זה בדרך כלל לא מסתכם במחצית או יותר מההיצע במחזור.
אנשים רבים יחמיצו את האזהרה הזו, שכן עליכם לצאת מגדרו כדי לבדוק את חלוקת האספקה. אך ניתן לעשות זאת על ידי עיון בספר החשבונות המבוזר או היסטוריית העסקאות של האסימון המדובר. אם אתה מזהה לווייתנים כלשהם (או מחזיקי קריפטו ענקיים), והאסימון חדש יחסית, זה עשוי להצביע על כך שלאסימון יש יסודות פליליים.
4. בדוק את הספר הלבן
מסמכי נייר לבן מכילים את שלבי הפיתוח, היעדים והתחזיות העתידיות של מטבע קריפטוגרפי. חלק מהספר הלבן מעמיק ומפורט להפליא, נותן למשקיעים פוטנציאליים מושג יסודי על הכוונות מאחורי נכס. עם זאת, פושעי סייבר יכולים למעשה לעקוף את מרכיב הכתב הלבן של אסימון ההונאה שלהם, מכיוון שהם לא רואים בזה חשיבות או לא רוצים לבזבז על זה זמן.
אזהרה זו יכולה לחשוף בבירור אסימון הונאה. אם אתה בודק את הספר הלבן, והוא קצר או מעורפל להפליא, או שהוא העתק בוטה של כל נייר לבן של קריפטו אחר, אז אולי אתה מסתכל על מיזם לא חוקי. מפתחי קריפטו לגיטימיים ישקיעו מאמצים בנייר הלבן שלהם, מכיוון שהוא יכול לשכנע אנשים להשקיע. אבל זה יכול לשמש גם לטובת פושע רשת. לכן, אם הספר הלבן מכיל הבטחות תשואה גבוהות במיוחד או תחזיות צמיחה לא מציאותיות, זהו גם דגל אדום.
5. שיווק אקסטרים
על מנת לגייס הון עבור אסימון הונאה, פושעי סייבר ישווקו לעתים קרובות את הפרויקט שלהם בכבדות רבה כדי ליצור באזז במהירות האפשרית. זה נעשה בעיקר במדיה החברתית, במיוחד בטוויטר. לפני שתשקיעו באסימון, בדוק את חשבונות המדיה החברתית של המפתחים שלו כדי לראות אם טקטיקת השיווק שלהם כוללת הבטחות לא מציאותיות, טענות פנטסטיות או סטטיסטיקות חשודות. כל אלה יכולים להיות סימנים להונאה.
אסימוני הונאה רבים אך ניתן לזהות אותם
עכשיו כשהקריפטו הוא מגזר צמיחה גדול, פושעי סייבר מנסים כל הזמן להערים על משקיעים לא יודעים לתת את הכספים שלהם. זו הסיבה שכל כך חשוב לערוך מחקר משלך סביב כל אסימון נתון, ולהישאר במעקב אחר סימנים חשודים שעשויים להעיד על מתרחשת הונאה.
