כיצד ניתן להימנע מתכניות קריפטו פונזי ופירמידות?

מאז השקת הביטקוין (BTC) ב-2009, מטבעות קריפטוגרפיים גדלו במידה ניכרת ואומצו על ידי ההמונים. עם זאת, עליית הנכסים הדיגיטליים הובילה להונאות שונות, כולל פונזי ותוכניות פירמידה.

המטרה הפשוטה של ​​הונאות אלו היא להונות אותך ומשקיעי קריפטו תמימים אחרים. אז מהן הונאות קריפטו פונזי והפירמידה, וכיצד ניתן להימנע מהן?

הבנת ערכות פונזי ופירמידות בתעשיית הקריפטו

קריפטו פונזי ותוכניות פירמידה כרוכות בשחקנים זדוניים המפתים ומונות משקיעים תמימים המעוניינים להרוויח רווחים. למרות דרכי הפעולה המשתנות שלהן, שתי ההונאות מבטיחות רווחים אדירים מפעולות פיננסיות לגיטימיות לכאורה, אך המשקיעים המשתתפים בדרך כלל מסתיימים בהפסדים עצומים.

מהי תוכנית Crypto Ponzi?

בתכניות קריפטו פונזי, שחקנים זדוניים מתמודדים עם משקיעים חדשים ומבטיחים להם החזר מסיבי על ההשקעה (ROI). הרמאים האלה מציגים תוכניות השקעה מגוונות כמו הימור, מסחר קריפטו אוטומטי, או מסחר קריפטו ארביטראז' אלא למעשה לשלם למשקיעים מוקדם באמצעות כספים ממשקיעים חדשים.

מארגן סכימת פונזי קריפטו יכול להזמין משקיעים לקנות אסימון חדש, נגיד "XYZ", או להשאיל את האסימונים הקיימים שלהם, אולי BTC. מארגני ההונאה הללו כנראה יבטיחו ריבית מסיבית, בטענה שהם ייצרו הכנסה בזמן שהם משקיעים או מתחייבים לנכסים שלכם. הם בדרך כלל מנצלים את הטרנדים הנוכחיים, אז אם הימור במטבעות קריפטוגרפיים הוא מגמתי, הם מבטיחים להחזיק את הנכסים שלך בצורה משתלמת במיוחד.

אם אתה משקיע מוקדם, אתה עשוי לקבל תשלום ולהשקול את התוכנית לגיטימית. כל זה הוא תכסיס כדי לבנות הייפ להונאה. בדרך כלל, רוב המשתתפים יצטרפו מאוחר יותר, משקיעים את נכסיהם ומקווים לרווחים אדירים. אבל לאחר התחייבויות ניכרות לנכסים, המתכננים היו מושכים את כל נכסי הקריפטו ובורחים.

תוכניות פונזי עלולות גם לקרוס אם יהיה מחסור במשקיעים חדשים. מכיוון שאין זרימה, לא תהיה דרך לייצר תשואות למשקיעים. בשלב זה, המתכננים יקחו את מה שזמין ויתחילו להתגבר.

דוגמה ל-Crypto Ponzi Schemes

המונח "מזימות פונזי" פותח בזכות צ'ארלס פונזי, שהבטיח למשקיעים 50 אחוז החזר ROI על השקעה בקופונים בינלאומיים כביכול. פונזי שילם למשקיעים המוקדמים באמצעות כספים ממשקיעים חדשים יותר ונמלט לאחר שאסף סכום כסף משביע רצון.

באופן דומה, בשנת 2013, Trendon T. Shavers והמשרד שלו, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), הבטיחו למשקיעים ריבית שבועית של כ-7% על סמך מסחר בארביטראז' בשוק הביטקוין. עם זאת, BTCST לא מכר או קנה ביטקוין. לאחר חיוב Shavers והמשרד שלו, ה רשות ניירות ערך (SEC) דיווח שהוא הרוויח רווח נקי של למעלה מ-164,000 דולר.

מאז, נחשפו כמה תוכניות קריפטו Ponzi, כולל Bitconnect, Regalcoin ו-Mining Max. תוכניות אלה הופיעו בצורות שונות - פלטפורמות מסחר קריפטו מזויפות, שירותי הימור, פתרונות הלוואות, שירותי כריית ענן, ובוטים למסחר. בסופו של דבר, הם הובילו לאובדן כספי המשקיעים.

מהי שיטת פירמידת קריפטו?

ערכת פירמידת קריפטו כוללת את הרמאי הראשוני שמגייס משקיעים אחרים שאמורים לגייס משקיעים נוספים, וכן הלאה וכן הלאה. במבט ראשון, תכנית זו נראית כמו מסע פרסום בשיווק רב-שכבתי (MLM)., שבו המכירות מונעות באמצעות רשת של אנשים, קבוצות ועסקים. עם זאת, בניגוד ל-MLM, תוכניות פירמידת קריפטו אינן מציעות מוצרים לגיטימיים.

כמו מזימות קריפטו פונזי, אלה שבראש הפירמידה מרוויחים יותר כסף, ואלה שבתחתית מפסידים כסף. אם משקיעי קריפטו יזמינו יותר משתתפים, הם עשויים להרוויח יותר ככל שהכסף יעבור מלמטה למעלה.

במזימות קריפטו פונזי, רמאים מציגים הזדמנות השקעה, כמו הזכות לקנות נכס דיגיטלי ולמכור אותו במחיר גבוה יותר. וכל משקיע ישלם למגייס שלו עבור סיכוי לזכות בזכות זו. לאחר מכן, המגייס ישלם חלק מסוים מהתשלום לאלו ברמות הגבוהות יותר של הפירמידה.

דוגמאות ל-Crypocurrency פירמידה

בדצמבר 2022, ה משרד המשפטים הודיע ​​כי קארל גרינווד, מייסד שותף של OneCoin, הודה באשמת הונאה והלבנת הון לאחר שהציע תוכנית פירמידת מטבעות קריפטוגרפיים בשווי מיליארד דולר. Greenwood ו-Ruja Ignatova השיקו את OneCoin בשנת 2014, והציעו את ONECOIN, נכס קריפטו הונאה, דרך רשת MLM גלובלית.

הרמאים טענו שהאסימון המזויף יהיה הדבר הגדול הבא, כנראה ביטול הביטקוין. וזה הוביל למספר רב של משקיעים שגייסו עוד ועוד משתתפים עד שהושקעו למעלה מ-4 מיליארד דולר. גרינווד ואיגנטובה תמרנו את מחיר האסימון המזויף בבורסת הקריפטו המזויף מ-0.5 אירו ליותר מ-29 אירו, ופיתו משקיעים תמימים עד 2017.

10 סימנים נפוצים של קריפטו פונזי וערכות פירמידה

בעוד שתוכניות קריפטו פונזי דורשות השקעות בנכסים דיגיטליים, תוכניות פירמידת קריפטו מחייבות אותך לשלם עמלה, לרכוש נכסים דיגיטליים ולגייס משקיעים אחרים. להלן סימנים נוספים למזימות פונזי ופירמידות בתעשיית הקריפטו:

1. למרות שוק הקריפטו הפכפך, הונאות אלו בדרך כלל מבטיחות החזר ROI גבוה ועקבי במיוחד.
2. לפעמים, קריפטו פונזי ותוכניות פירמידה טוענות שהן מהוות סיכון מועט או לא למשקיעים.
3. אם חברי הצוות בפרויקט קריפטו הם אנונימיים, זה יכול להיות פרויקט הונאה.
4. כאשר חברות קריפטו משתמשות בקמפיינים שיווקיים מסיביים, משוכללים וראוותניים, סביר להניח שהן מקדמות פרויקט הונאה.
5. הונאות קריפטו פונזי והפירמידה מוצעות ברובן על ידי חברות ללא רישיון, לא רשומות וללא פיקוח.
6. בדרך כלל, לחברות המציעות תוכניות אלה יש עמלות, עמלות ומבני השקעה מורכבים.
7. לארגונים אלה יש גם תיעוד מוגבל או ללא - אין מסמכים או מפות דרכים.
8. סימן נפוץ נוסף הוא שאין דרישות השקעה; בדרך כלל מותר לכולם להשקיע ולהרוויח ב-Ponzi קריפטו ובמזימות פירמידה.
9. אם השקעתם בפרויקט הונאה, ייתכן שתבחין שאינך יכול לפדות את ההשקעות שלך או שהמארגנים כל הזמן מציעים לך להעביר את ההשקעות שלך.
10. ייתכן שתבחין גם בשגיאות בדפי חשבון או בחישובי תשלום בעת בדיקת מסמכי השקעה.

כיצד להימנע מתכניות קריפטו פונזי ופירמידות

למרות הבולטות העולה של קריפטו פונזי ותוכניות פירמידה, הם ממשיכים לצמוח. זו האחריות שלך להגן על עצמך מפני הונאות אלה. להלן כמה צעדים שתוכל לנקוט כדי למנוע נפילה של קורבן:

• לפני השקעה בהשקעה קריפטית כלשהי, לעשות מחקר משלך. סקור מאמרים לבנים, מקורות חדשותיים מאומתים, הערכות משקיעים והשתייכות לפרויקטים.
• הבטח אחריות על ידי אישור הפנים או הצוות מאחורי כל פרויקט קריפטו לפני שמעורבים. אתה יכול גם לבדוק את הסנטימנט הציבורי סביב הצוות - אם הוא חיובי.
• חפש רישיונות, אישורים והשתייכות. ודא שכל ארגון קריפטו שאתה מתמודד איתו עומד בהנחיות הרגולטוריות הרלוונטיות. אם זה א מימון מבוזר (DeFi) פרויקט, לבדוק ביקורות עצמאיות ואישורים רלוונטיים אחרים.
• אל תתנדנד על ידי הבטחות להחזרים מסיביים. שוק הקריפטו נותר תנודתי, ו כל השקעה טומנת בחובה סיכון מסוים.
• היה ערני אם אתה מגלה על פרויקט קריפטו באמצעות הצעות והודעות לא רצויות. זה יכול להיות שהארגון השתמש בקמפיינים שיווקיים מסיביים כדי לפתות משקיעים תמימים.
• לעולם אל תשקיע יותר ממה שאתה יכול לשאת להפסיד. לכל משקיע קריפטו חכם יש אסטרטגיית השקעה. אל תשקיעו יותר בגלל הבטחות "בטוחות" לתשואות.

מה לעשות אחרי שנפלו קורבן ל-Crypto Ponzi ו-Pyramides

אם יתמזל מזלך, תוכל למשוך חלק מההשקעה שלך לפני שהתוכנית תתפרק. לאחר החזרת הנכסים שלך, או אפילו אם אינך יכול להחזיר אותם, עליך לדווח על ההונאה לאכיפה המקומית שלך סוכנויות, רגולטור ניירות ערך ממלכתי, ה-SEC, הרשות הרגולטורית של התעשייה הפיננסית (FINRA), או הסחר הפדרלי נציבות (FTC).

אתה יכול גם לחנך משקיעים אחרים על קריפטו פונזי ותכניות פירמידה, כך שהחזרות מזויפות יוצאות דופן אינן מטעות אותם.