מהי קצירת הפסדי מס קריפטו וכיצד זה עובד?

מסחר בקריפטו יכול להיות תהליך כואב. הרווחים טובים, אבל ההפסדים יכולים להצטבר במהירות בסביבת מסחר כה תנודתית. עם זאת, ישנן דרכים בהן תוכל לצמצם את ההשפעה של הפסדים אלו, וכאן נכנסת לקציר הפסדי המס.

בואו נעמיק במהירות מהי קצירת הפסדי מס קריפטו, איך זה עובד והחסרונות שלו.

מהי קצירת הפסדי מס קריפטו?

קצירת הפסדי מס קריפטו היא אסטרטגיה שבה אתה מוכר את נכסי הקריפטו שלך בשווי מופחת בהפסד בסוף שנת מס כדי להפחית את נטל המס שלך. גישה זו עוזרת לך למקסם את התשואות שלך על ידי הפחתת חבות המס שלך.

כיצד עובדת קצירת הפסדי מס קריפטו?

כאשר אתה מרוויח ממכירת נכסי הקריפטו שלך, הם כפופים למס רווחי הון, כלומר עליך לשלם מס כנדרש במדינה שלך. עם זאת, אם אתה מפסיד כסף על עסקאות (או בסך הכל!), אתה יכול להשתמש בזה כדי לקזז חלק מהרווח שלך ולהפחית את הסכום הכולל שעליך לשלם כמס.

נניח שאתה קונה קריפטו בשווי $5,000 באמצע השנה, ועד סוף השנה, הערך מהקריפטו ירד ל-$3,000, מה שאומר שיש לך הפסד של 40% לא ממומש, בהיקף של $2,000. אם אתה מוכר את הקריפטו בהפסד, אתה יכול להשתמש ב-$2,000 כדי לקזז מיסים אחרים שאתה חייב עבור שנת המס ההיא או הבאה. אתה יכול להשתמש בהפסדי ההון שאתה לוקח ממטבעות קריפטוגרפיים כדי לגבות מסים ממטבעות קריפטוגרפיים ונכסים אחרים, כולל מניות ונדל"ן.

כמה חוקי מס קריפטו מאפשרים לך להעביר הפסדים משנת מס אחת כדי לקזז רווחים משנת המס הבאה. אתה יכול לעשות זאת אם אתה חווה הפסד עצום או אחד העולה על הרווח שלך בשנת מס. לדוגמה, שירות מס ההכנסה של ארצות הברית (IRS) מאפשר למשקיעי קריפטו להעביר עד $3,000 מהפסדי ההון שלהם כדי לקזז רווחי הון בשנות מס עתידיות.

נניח שאתה חווה הפסדים בהשקעות במטבעות קריפטוגרפיים העולים על הרווחים שלך בשנת המס הנוכחית. אתה יכול לנצל את ההפסדים העודפים על ידי העברתם קדימה כדי לקזז רווחי הון עתידיים. כך תוכלו להפחית את חבות המס שלכם ולחסוך כסף במסים בעתיד.

כדי להפיק את המרב מקצירת הפסדי מס קריפטו, עליך לרשום את פעילויות ההשקעה שלך ואת התוצאות, כלומר רווחים והפסדים, כדי להקל על חישוב ההכנסה החייבת שלך ולהפחית טעויות וחוסר עקביות בעת דיווח למס סוֹכְנוּת.

אנו נסכם כיצד פועלת קצירת הפסדי מס קריפטו עם השלבים הבאים כדי שתוכל להבין זאת טוב יותר.

1. זהה את המטבע הקריפטוגרפי שאיבד מערכו. אתה יכול לקבל זאת על ידי השוואת המחיר ששילמת עבורם עם ערכם הנוכחי.
2. תמכור אותם כדי להבין את ההפסד. עליך למכור את הנכס לפני סיום שנת המס כדי לתבוע את ההפסדים לאותה שנה.
3. כדי להקטין את חבות המס על רווחי ההון שלך, עליך להשתמש בהפסדים ממכירת נכסים אלה כדי לקזז את רווחי ההון שנוצרו מהשקעות אחרות.
4. אם ההפסדים שנגרמו ממכירת נכסי הקריפטו הלא רווחיים עולים על הרווח ההון הממומש שלך, אתה יכול להרחיב את הפסד ההון כדי לקזז את הרווח של השנה הבאה. הדבר כפוף למגבלות ספציפיות כפי שמקובלות בתקנות המס במדינה או בשטח השיפוט שלך.

4 החסרונות של קצירת הפסדי מס קריפטו

להלן כמה מהחסרונות של קצירת הפסדי מס קריפטו.

1. תנודתיות בשוק

תנודתיות בשוק הקריפטו יכול להשפיע עליך בשתי דרכים בעת קצירת הפסד מס קריפטו. ראשית, מחירי הקריפטו משתנים במהירות, מה שמקשה על חישוב הרווחים וההפסדים שלך. תנועת המחיר המהירה עלולה להוביל לחישובים שגויים, ולהגביר את הסיכוי לטעות. כמו כן, מכירת נכס קריפטו בהפסד תגרום לך לפספס כל עליית מחירים משמעותית שעלולה להתרחש זמן קצר לאחר מכן.

2. תהליך מורכב

קצירת הפסדי מס קריפטו יכולה להיות מסובכת, במיוחד אם אתה צריך לחשב את הערך של מטבעות קריפטוגרפיים רבים או שאתה לא מודע להשלכות מס ההשקעה בקריפטו של המדינה שלך. בנוסף, ייתכן שתתקשו לעקוב אחר הרישומים הדרושים ולחשב את הנתונים כנדרש.

אם אינך יכול לחשב את מיסי הקריפטו שלך בעצמך, ייתכן שתצטרך לפנות לעזרה של מומחה או לקבל תוכנה אמינה המגישה מיסים. למרבה הצער, למרות שאפשרויות אלו מקלות על חישוב המסים שלך, הן עשויות לדרוש ממך לשלם עמלות נוספות, מה שמפחית את התועלת הכוללת של התהליך כולו.

3. שינוי תקנות מטבעות קריפטו

מטבעות קריפטו הם עדיין חדשים, והתקנות ברובן לא ברורות ומשתנות כל הזמן. לכן, ייתכן שתזדקק לעזרה כדי להתעדכן בחוקי המס העדכניים ביותר במדינה או בשטח השיפוט שלך.

4. כלל מכירת כביסה

ככלל, כללי מכירת כביסה אוסרים למשקיעים לתבוע הפסדים ממכירת נכס אם הם קונים אותו נכס או נכס זהה תוך 30 יום לפני מכירתו ואחריה. כללי מכירת הכביסה שונים מעט ממדינה אחת לאחרת, וייתכן שתצטרך להבין כיצד פועל כלל מכירת הכביסה במדינה שלך כדי לדעת כיצד לבצע את תהליך קצירת הפסדי המס בצורה הטובה ביותר. כללים אלה עשויים להשפיע על האפקטיביות של אסטרטגיית הפסדי מס הקריפטו שלך.

ייתכן שתצטרך להתייעץ עם מקצועני מס

תקנות מטבעות קריפטו, לרבות חוקי המס, שונות ממדינה למדינה. למדינות ותחומי שיפוט שונים יש חוקי מס משלהם. לדוגמה, מס הכנסה בארצות הברית מסווג קריפטו כנכס כמו מניות ונכסי הון אחרים. יתר על כן, הסכום המתקבל מהקריפטו מחויב במס על סמך תנאים שונים, כמו כמה זמן החזקת אותו, איך קיבלת אותו ומדרגת המס שלך, בין היתר.

לחלק מהמדינות אין אפילו הנחיות ברורות לגבי מיסוי קריפטו, וייתכן שתתקשו לעשות זאת להבין כיצד הם פועלים ואת הגורמים שיש לקחת בחשבון בעת ​​חישובם מכיוון שהם לא פָּשׁוּט. מסיבות אלה, ייתכן שתצטרך לקבל את שירותו של איש מקצוע בתחום המס כדי לטפל בבעיות הקשורות למס ביעילות.