שמירה על קריפטו בטוחה ומאובטחת היא חשובה.

המערכת האקולוגית של מטבעות קריפטוגרפיים היא אוקיינוס ​​מלא בכמה ראשי תיבות חשובים שאי אפשר להתעלם מהם, וזה עשוי להרגיש מהמם ללמוד את כולם. עם זאת, שניים שתשמעו מדי פעם במערכת האקולוגית הם AML ו-KYC.

איסור הלבנת הון (AML) ו- Know Your Customer (KYC) הם שני תהליכים רגולטוריים השואפים למנוע פשיעה פיננסית ולקדם שקיפות בתעשיית הקריפטו.

אבל במה הם שונים בהיקפם?

מה זה AML בקריפטו?

AML ראשי תיבות של אנטי הלבנת הון. AML היא סדרה של נהלים ותקנות המונעות מפושעים להשתמש במטבעות קריפטוגרפיים לכסות את עקבות ההכנסות שלהם מפעילויות בלתי חוקיות, המכונה הלבנת הון או כְּבָסִים.

זהו תהליך שבו הפושעים האלה מסווים את התמורה של פעילות פלילית כדי שזה ייראה כאילו הגיע מאמצעי לגיטימי. עם המסווה הזה הם יכולים להוציא ולהשקיע כסף בלי להרים גבות. בשל האנונימיות שלו, קריפטו פונה לפושעים כדרך לשטוף (להלבין) כסף.

כאמצעי להילחם בפעילות בלתי חוקית באמצעות קריפטו, ממשלות הציגו תקנות ותהליכים הכפופים לבורסות קריפטו וארגונים אחרים העוסקים בעסקאות קריפטו ליישם כמה צעדים למאבק בהלבנת הון. רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) בארצות הברית, הרשות להתנהלות פיננסית (FCA) בבריטניה, ויחידת המודיעין הפיננסי (FIU) באיחוד האירופי הם דוגמאות מובילות לסוכנויות ממשלתיות המפקחות על AML תַקָנוֹן.

instagram viewer

הם מיישמים תקנות כדי לאמת את זהותם של אנשים שמבצעים עסקאות בקריפטו, עוקבים אחריהם פעילויות, ולדווח על כל פעילות חשודה העלולה להצביע על הלבנת הון לרלוונטיים רָשׁוּיוֹת.

מה זה KYC בקריפטו?

KYC ראשי תיבות של Know Your Customer, המתייחס להליכים עבור מוסדות פיננסיים העוסקים בהם מטבעות קריפטוגרפיים כדי למנוע גניבת זהות, הונאה ופעילויות פליליות אחרות על ידי אימות שלך זהות.

בורסות קריפטו רוצות להבטיח שאתה בדיוק מי שאתה טוען שאתה ולא פושע הונאה על ידי איסוף המידע האישי שלך ומסמכי זיהוי שהונפקו על ידי הממשלה. לאחר מכן, הם מאמתים את זהותך על ידי התאמת המידע שסיפקת לרישומים ציבוריים או ביצוע בדיקות רקע.

לאחר אימות הזהות שלך, ניתנת לך גישה מסוימת לשירותים שלהם. בנוסף, הוכחת הכנסה או כתובת יעניקו לך גישה בלתי מוגבלת לשירותים שלהם.

בורסות קריפטו מובילות כמו Binance, Coinbase ו-Kraken לבצע תהליך זה בעת רישום לקוחות חדשים. למען האמת, א החלפת קריפטו ללא KYC צריכה להרים דגלים אדומים לגבי הלגיטימיות שלו. דבר שראוי לציין הוא שתקנות KYC שונות לפי מדינה ואזור. אזורים מסוימים עשויים להיות מחמירים יותר או פחות עם KYC.

מהם הדמיון וההבדלים בין AML ל-KYC?

בבסיס, AML ו-KYC מבקשות למנוע פעילויות לא חוקיות בעולם הקריפטו. אבל בעוד AML מתרכזת בביטול הלבנת הון ספציפית, KYC מתמקדת במניעת הונאה ופעילויות בלתי חוקיות אחרות. שניהם פועלים יד ביד כדי להבטיח שהשימוש במטבע קריפטוגרפי יהיה לגיטימי.

כדי לעזור לך להבין זאת טוב יותר, דמיינו את AML ואת KYC כצוות של בלשים שעובד קשה כדי לתפוס את הרעים של עולם המטבעות הקריפטוגרפיים. AML הוא בלש השטח במשימה שמחפשת מלביני הון. לעומת זאת, הבלש שלנו במשרד KYC עושה את הניירת של בדיקת תעודות זהות כדי לוודא שאף אחד לא משתמש בזהות מזויפת כדי לבצע פעילויות מרושעות. ללא קשר לאן הם מגיעים לבצע את תפקידיהם, הם צוות רב עוצמה המבטיח שעולם הקריפטו בטוח.

הבדל עיקרי אחד שאסור לנו לפספס כדי להדגיש הוא היישום שלהם. תקנות AML נאכפות בדרך כלל על ידי סוכנויות ממשלתיות, כמו ה-Financial Action Task Force (FATF), ברמה העולמית. מצד שני, חובתם של מוסדות פיננסיים (למשל, בורסות קריפטו או בנקים) ליישם KYC. זה מהווה חלק מרכזי בפרקטיקות של ניהול סיכונים.

AML ו-KYC הם שני צדדים של מטבע

איסור הלבנת הון והכר את הלקוח שונים בהיקפים, אך בסופו של דבר פועלים להשגת מטרה משותפת - למנוע פשעים פיננסיים ולקדם שקיפות ולגיטימציה במערכת האקולוגית של הקריפטו.