מטבעות קריפטו בנויים על בלוקצ'יין, מה שהופך אותם לאבטחים וקשים לפריצה. רמת האבטחה הגבוהה שלהם מאפשרת לבצע עסקאות בטוחות, כולל עסקאות P2P.
אבל הרמאים תמיד מחפשים דרכים להונות אנשים מהכספים שלהם על ידי עקיפת תהליך העסקאות הרגיל, ועסקאות P2P משכו את עיניהם. שחקנים גרועים משתמשים בשיטות שונות שאתה צריך להיות מודע להן, כך שאתה יכול להיות זהיר בכל פעם שאתה רוצה לבצע עסקת P2P.
הונאות בעסקאות P2P
עסקאות P2P כוללות שני אנשים הסוחרים זה עם זה במטבעות קריפטוגרפיים ללא צורך במתווך או כל צד שלישי. מתי ביצוע סחר P2P, אתה באחריות מלאה: אתה מחליט מתי וממי לקנות ולמכור, אפשרות התשלום שלך ופרמטרים רבים אחרים כרצונך.
התקנות סביב עסקאות P2P מעט רגועות מכיוון שאין מעורבות ישירה של צד שלישי בעסקאות. מסיבה זו, שחקנים רעים מנסים להונות אנשים שאינם זהירים מספיק בעת ביצוע עסקאות.
כיצד פועלות הונאות P2P
להלן כמה דרכים שבהן מבוצעות הונאות P2P.
בנק מזויף
קונה שולח התראת אשראי מזויפת למוכר, כדי שהמוכר יוכל לאשר את התשלום ולהשלים את העסקה. מכיוון שהמוכר קיבל התראת אשראי, ייתכן שהוא לא יטרח לבדוק את חשבונו כדי לוודא שהכסף נשלח באמת. בדרך זו, המוכר משחרר את הכספים בתמורה לכלום.
זהות כפולה
מוכר יכול להשתמש באמצעים חלופיים כדי לומר לקונים לאן לשלוח את הכספים שלהם. לאחר שהקונה ישלח את הכסף, יתחיל המוכר לטעון שהעסקה לא הושלמה מאחר שלא קיבל את הכסף. במקרה זה, המוכר לא ישחרר את הכספים שכבר ננעלו כדי לקבל תשלום פעמיים.
כדי שזה יקרה, המוכר לעתים קרובות מתקשר עם הקונים באופן פרטי, בדרך כלל מחוץ לפלטפורמת המסחר P2P. לכן, גם אם הקונה ידווח על מקרה כזה, ייתכן שלא יהיו ראיות תקפות לעסקה כזו מאז אין רישום בפלטפורמה והכסף נשלח לחשבון שאינו נושא את זה של המוכר פרטים.
תמיכת לקוחות מזויפת
רמאים יכולים להציע לעזור לך לפתור בעיה בפלטפורמת ה-P2P שלך במסווה של נציג לקוחות רשמי. הם יכולים לשלוח לך קישורים שיפנו אותך לאתר דומה לאתר המקורי. כניסה עם הפרטים שלך לאתר כזה תעניק להם גישה לפרטים שלך, שבאמצעותה יוכלו למשוך את כל כספיך או לבצע פעולות הונאה אחרות.
קבלות מזויפות או זיוף
הרמאים מזייפים צילומי מסך וראיות אחרות כדי לטעון שהם שילמו וביצעו את חלקם בעסקה. הם עושים זאת כדי ללחוץ על המוכר לשחרר כספים למרות שהעסקה לא אושרה בחשבון המוכר. מוכר שנפל על זה רק משחרר את הקרן בתמורה ולא מקבל כלום בתמורה.
5 דרכים להימנע מהונאות P2P
להלן דרכים שבהן תוכל להימנע מליפול טרף לפעילויות הונאה אלו.
1. הקפד להקליט עסקאות
מצא תמיד דרך לתעד את העסקאות שלך כהוכחה שהשלמת אותן. אתה יכול לצלם צילומי מסך לעתים קרובות כדי לקבל ראיות נגד לקוח הונאה או פלטפורמת P2P שבה אתה משתמש.
2. אשר תמיד עסקאות בחשבון שלך
זוהי דרך טובה להימנע מהעברות מזויפות. בדוק תמיד את חשבון הבנק או הארנק שלך כדי לוודא שהעסקאות שלך הצליחו. זה לא רעיון טוב להסתמך על הוכחת הקונה. ודא שאתה מאשר זאת בעצמך מחשבונך לפני שאתה מאשר העברות קריפטו.
3. סחר בפלטפורמות מאובטחות
יכול להיות שעדיף לסחור בבורסות מוכרות, שכן לבורסות אלה יש אמצעי אבטחה חזקים כדי להגן על המשתמשים שלהן. חלק מהבורסות מבצעות תהליכי אימות זהות כדי להגן עליך מפני מסחר עם חשבונות וזהויות מזויפות.
חלק מהבורסות מציעות שירות נאמנות המאפשר להן לנעול כספים שיש לבצע עד שהצדדים המעורבים אישרו שהעסקאות הושלמו. הקפדה על מסחר בבורסות עם שירות כזה מעניקה לך הגנה משופרת.
אל תשכח לחפש ביקורות כנות באינטרנט ובאופן לא מקוון (אם אפשר) על פלטפורמת P2P שאתה רוצה להשתמש לפני שאתה קונה כדי לדעת מה יש לאנשים שהשתמשו בפלטפורמה לומר על שלהם חוויות. אל תשכח את זה שימוש בבורסה עם רמות אבטחה גבוהות אין טעם אם אתה לא זהיר.
4. אינטראקציה רק בערוצים הרשמיים
אל תשיב לשום הודעה מכל פלטפורמה או ערוץ שמתיימרים להתייחס לבקשה או לתלונה שלך אם היא לא מהקו הרשמי של בורסת P2P. הימנע מלשלוח את הפרטים שלך לנציגים לא רשמיים שיסייעו לך בכל בעיה.
כדי להבטיח זאת, ודא שאתה משתמש בבורסה שיש לה תמיכה אקטיבית כך שתמיד תוכל לקבל תשובות לתלונות ולשאלות שלך ללא דיחוי. אתה יכול לבדוק את ערוצי התמיכה לפני שאתה צריך אותם כדי לראות את מהירות התגובה שלהם ולקבוע את השיטה שאתה מוצא הכי נוח.
בעת מסחר, תמיד עדיף לדבוק בתקשורת עם הצד השני, הקונה או המוכר, בפלטפורמת המסחר כדי לבלום את פעילות הרמאים. שמירה על תקשורת פלטפורמה גם מקשה על מישהו להעלות מחלוקות שווא נגדך.
5. הימנע מסוחרים עם שיעור השלמת עסקאות נמוך
פלטפורמות P2P בדרך כלל מאפשרות לך לראות את מספר העסקאות המוצלחות או את שיעור ההצלחה של סוחר ביחס למספר העסקאות שהסוחר ניסה. המספר יכול להגיד לך הרבה על סוחר, ועם זה אתה יכול להחליט אם לסחור איתו או לא. ודא שאתה נצמד לסוחרים בעלי שיעורי השלמת מסחר גבוהים וגם השלימו עסקאות רבות. סקירה יכולה גם ליידע אותך מה אחרים חוו. קח את הזמן לקרוא את מה שלקוחות לשעבר כתבו על הסוחר.
הישאר תמיד ערני
קל יותר להפסיד כסף מאשר להרוויח אותו, ולכן חשוב להיות ערניים כדי שלא ייגזלו ממך את הכסף שהרווחת קשה. ודא שאתה זהיר לגבי כל מהלך שאתה עושה בניסיון לבצע עסקת P2P, שכן כל טעות עשויה להיות בלתי הפיכה.
