המציאות העצובה של האוצר היא שכסף, לעתים קרובות יותר, מגיע עם הונאות. לאורך העלייה המטאורית של מטבעות קריפטוגרפיים כתעשייה וטכנולוגיית בלוקצ'יין, ראינו פעילות הונאה פוגעת בכיסם של משקיעים ומאמצים כאחד.
בעוד שהונאת קריפטו הרסתה את התעשייה מאז הקמתה, צמיחתן של גניבות אלה מסכנת את האימוץ והקבלה של מטבעות קריפטוגרפיים.
בהתחשב בכך, הבה נבחן כיצד הונאת קריפטו משפיעה על המשקיעים והגישות שניתן לנקוט כדי למתן את ההשפעה של פשעי סייבר הכוללים קריפטו.
סוגי הונאות מטבעות קריפטו
הונאת קריפטו יכולה לבוא ב מגוון צורות וגדלים ויכול לכלול התנהגות פלילית כגון:
פשיעה פיננסית
מכיוון שניתן להפיץ בקלות מטבעות קריפטוגרפיים בצורה דיגיטלית, העסקאות המיידיות והניוד שלו ללא גבולות הפכו את הקריפטו לכלי חזק להתחמקות ממס, הלבנת הון ושוחד.
ICO מזויפים
ICOs (Initial Coin Offerings) עלו לגדולה לקראת סוף המחזור השני של הביטקוין. ICOs אלה כרוכים בהשקה של מטבע קריפטוגרפי חדש ומשווקים בדרך כלל למצטרפים חדשים לתחום הקריפטו המחפשים רווח מהיר. למרבה הצער, ICOs רבים עשויים מאוויר דליל, המורכבים מחברי צוות מזויפים וגזור והדבק ניירות לבנים תוך מכירת מטבעות לא קיימים למשקיעים תמימים.
Pump and Dumps
תוכניות שאיבה והשלכה נעשה שימוש נרחב בשנים האחרונות, כאשר בעלי מטבעות ניסו לתמרן שווקים בטענה שקריפטו נקבע לצמיחה משמעותית לפני מכירה לאחר שנפגע ביעד נמוך בהרבה. ניסיונות שווא אלה ליצור הייפ עבור מטבע אינם שונים ממניפולציות מסורתיות בשוק המניות.
תוכניות פונזי
לא שונה מדי למשאבה ולמזבלה, תוכניות פונזי הן גם רכב פופולרי בשימוש מטבע קריפטוגרפי כדי להביא עושר למחזיקים ותיקים של נכס על ידי משיכת מאמצים חדשים לייצר יותר כסף.
גְנֵבָה
קריפטו משופעת גם בצורות מסורתיות יותר של גניבה, שבהן האקרים יכולים להיכנס לארנקי קריפטו של משתמשים ולגנוב את המטבע הדיגיטלי שלהם. לשם כך, הם יכולים ליצור חילופי מטבעות קריפטוגרפיים מזויפים כדי להערים על משתמשים לשלוח כסף או להשתמש בארנקי דמה כדי לחייב משתמשים תמימים. יש גם כמה הונאות דיוג שמובילים לגניבת קריפטו.
אחת הדרכים הפופולריות ביותר לפרסם הונאות במטבעות קריפטוגרפיים היא לשלם ידוענים ומשפיענים לשווק אותם. לרוע המזל, בשל הקצב המהיר של שוק הקריפטו, ידוענים רבים הסכימו לקדם תוכניות מטבעות קריפטוגרפיים ללא ידע מוקדם על הנכס עצמו. כתוצאה מכך, ראינו דמויות ציבוריות כמו פלויד מייוות'ר, די ג'יי חאלד וקים קרדשיאן מואשמים על ידי ה-SEC בגין מעורבותם בקידום מטבעות קריפטוגרפיים ברשתות חברתיות.
5 שלבים שיגבילו הונאות קריפטו
עם צורות שונות של הונאות מטבעות קריפטוגרפיים נפוצות בתעשייה, חברות חייבות לנקוט בפעולה כדי להבטיח את שלומם של המשקיעים. אמנם יש לשמור על ביזור, אך ניתן להשתמש בחמישה שלבים חיוניים כדי לסייע בהגנה על הקריפטו מפני פעילות הונאה.
- תעדוף אימות זהות
- השתמש בכלים להעשרת נתונים
- ברוך הבא תקנה חדשה
- שפר את ממשקי המשתמש
- חינוך למשתמשי קריפטו, חדשים וישנים
בואו נסתכל על אלה ביתר פירוט.
1. תעדוף אימות זהות
בעוד שחברות קריפטו רבות משתמשות בצורה כלשהי של אימות זהות באמצעות אמצעי KYC ו-AML, הפעולה של העלאת תמונה של תעודת זהות של לקוח והוספת תמונה שלו אינה חזקה מספיק כדי להפסיק לבד הונאה.
חיוני שחברות יאמצו שיטות אימות מקיפות יותר כדי לאשר את הזהות. אחת הדרכים היעילות ביותר להשיג זאת היא באמצעות אימות בלוקצ'יין.
אימות בלוקצ'יין יכול לעזור להביא שירותי זהות דינמיים, שבהם חברות יכולות להשתמש כדי לזהות את המשתמשים שלהן בזמן אמת. זה יכול לשלב מגוון של מערכי נתונים קיימים כגון מסמכי זיהוי ונתונים הקשריים כמו טלפון מספרים וכתובות IP תוך הצלבת זה עם נתוני צד שלישי כמו רישום בוחרים מֵידָע.
צורה זו של בדיקה צולבת דינמית יכולה לעזור לשמור על בטיחות המשתמשים מפני פעילות הונאה וממקרים של זהויות משוכפלות.
כלים להעשרת נתונים יכולים גם לעזור לחברות לזהות טוב יותר את הלקוחות שלהן על סמך סדרה של מדדים שטביעת הרגל הדיגיטלית שלהן משאירה מאחוריהם.
עניינים כמו השימוש ב-VPNs, כתובות דוא"ל חד פעמיות, חשבונות שקריים ברשת המדיה החברתית ועוד ניתן להשתמש באינדיקטורים הקשריים כדי לסמן כל פעילות הונאה פוטנציאלית לפני שיש לה הזדמנות לעשות לפגוע.
כלי ההעשרה הללו כבר זמינים באופן נרחב, וחברות אבטחת סייבר כמו SEON הן דוגמה לשירותי קריפטו נגד הונאה שיכולים לספק חיפושי אימייל הפוכים, חיפושי מדיה חברתית הפוכה, טביעת אצבע של מכשירים ומספר מזהי סיכונים אחרים שיכולים לעזור ליותר חברות מטבעות קריפטוגרפיים להימנע מהפסדים כבדים באמצעות פלילי פעילות.
3. ברוך הבא תקנה חדשה
יכול להיות שיש איזון בין רגולציה הדוקה יותר לבין השגת נוף קריפטו מבוזר, אבל חברות צריכות לעבוד עם הרגולטורים כדי לבנות מסגרת רגולטורית נוחה.
על ידי קבלת מעקות בטיחות רגולטוריים נוספים לצמוח לצד הפופולריות של הקריפטו, החלפת שימוש ברחבי צפון אמריקה, בריטניה, האיחוד האירופי, אסיה ושאר העולם יכולים להפיק תועלת מאבטחה גדולה יותר ברחבי העולם הלוח.
למשל, בורסות מטבעות קריפטוגרפיים בארה"ב אמורות להיות מוסדרות תחת ה-BSA, אבל עדיין לא ראינו חוקים שתוקנו כך שיחולו ספציפית על ספקי שירותי נכסים דיגיטליים. חיוני לגשר על פערים אלה כדי להציע רמת הגנה מקיפה יותר.
4. שפר את ממשקי המשתמש
בחודשים האחרונים ראינו אתרי הונאת קריפטו התחזות לבורסות ושוק NFT כדי להערים על משקיעים לקנות אסימונים דמיוניים או לשלם עבור מטבעות קריפטוגרפיים שאינם קיימים.
סיכון זה רלוונטי במיוחד בעולם ה-NFTs בשל נפח הנכסים שזורם דרך מקומות שוק כמו OpenSea, והקלות שבה נוכלים יכולים לשכפל אסימונים שאינם ניתנים לשינוי.
עם זאת בחשבון, חברות צריכות להבטיח שממשקי המשתמש שלהן יהיו קלים לשימוש ואמינים ככל האפשר כדי למנוע מהמבקרים ללכת לאיבוד או ללחוץ על קישורים הונאה. בנוסף, הוספת רכיבי אינטרנט שקשה יותר לרמאים לשכפל יכולה להיות גם יתרון בסיוע במאבק בהונאה.
5. חינוך למשתמשי קריפטו, חדשים וישנים
כל חברה מול קריפטו עם שאיפות לקבל בברכה משקיעים חדשים חייבת להשתמש בפורטל למידה התומך בחינוך לגבי בטיחות מקוונת.
בורסות מקוונות רבות כמו Coinbase כבר בונות את משאבי הלמידה שלהן תוך התמקדות מיוחדת במכניקת בלוקצ'יין וזיהוי הונאה.
כענף חדש יחסית, פעולות הונאה רבות מסתמכות על הונאה של משתמשים שאינם מכירים היטב את התעשייה. חברות קריפטו חייבות למתן את זה בראש סדר העדיפויות.
סלילת הדרך לאימוץ מיינסטרים
אולי הכי חשוב, נקיטת גישה פרואקטיבית להגבלת פעילות הונאה בקריפטו תהווה את אבן הפינה לאימוץ המיינסטרים. עבור משקיעים פוטנציאליים רבים ברחבי העולם, מטבעות קריפטוגרפיים הם מוזרים ומסתוריים, ותפיסות יכולות לפנות במהירות לקישורי הנוף לשוק השחור ולפעילות פלילית.
באמצעות משאבי למידה ורגולציה יעילים יותר, קריפטו יכול להפוך לסביבה בטוחה לכולם ולמקום לשגשג משקיעים ללא חשש לאבד את נכסיהם.
