ריכוזי לעומת חילופי קריפטו מבוזרים: מה עדיף?

כל בורסות הקריפטו משתנות, אך ישנן שתי קטגוריות עיקריות שבהן הן נכללות: ריכוזיות ומבוזרות. אבל מה ההבדל בין בורסות קריפטו ריכוזיות למבוזרות, ומה הכי מתאים לך?

עד כמה בטוחות חילופי קריפטו מרכזיים ומבוזרים?

למרות שיש הרבה גורמים שיש לקחת בחשבון בעת ​​בחירת בורסת קריפטו, אבטחה צריכה לבוא לפני הכל. אחרי הכל, בורסות קריפטו מטפלות בכספים שלך, אז אתה רוצה להיות בטוח שהם מוגנים ברמה הגבוהה ביותר.

אז, במה נבדלות חילופין ריכוזיות ומבוזרות בשלמות האבטחה שלהן? האם אחד בטוח יותר מהשני?

נתחיל עם חילופים מרכזיים (CEXs).

הבטיחות של חילופים מרכזיים

Binance, Coinbase ו-Kraken הן כולן דוגמאות פופולריות לבורסות קריפטו מרכזיות. פלטפורמות אלה מגיעות עם כמה תכונות אבטחה פנטסטיות, כגון:

• אימות דו-גורמי
• התראות התחברות
• כספות אחסון קר
• רישום היתרים של כתובות
• אישורי משיכה
• משיכות ריבוי אישורים
• פרוטוקולי KYC (הכר את הלקוח שלך) ו-AML (אנטי הלבנת הון).

שים לב שבורסות קריפטו מרכזיות מציעות ארנקים משמורת, כלומר אתה מפקיד את המפתחות הפרטיים שלך לבורסה. יש הרואים בכך יתרון, בעוד שאחרים מאמינים שזהו סיכון ביטחוני.

רוב הבורסות המרכזיות המכובדות בטוחות לשימוש (אם כי אף פלטפורמה לא מאובטחת ב-100%. אבל יש כאן בעיה בולטת, וזה המבנה הריכוזי שהם מאמצים. בורסת קריפטו מרכזית בנויה באופן המעניק לישות מרכזית אחת שליטה על הפלטפורמה כולה. פלטפורמות כמו פייסבוק, אינסטגרם וטוויטר מרוכזות. בעוד שמודל ריכוזי אינו רע מטבעו, יש לו כמה נקודות תורפה.

ראשית, מרכזיות מרכזיות משתמשות במודל אחסון נתונים מרכזי. במילים אחרות, מרכזי נתונים אחד או קומץ מאחסנים את המידע של הפלטפורמה. אם אחד ממרכזי הנתונים הללו נפרץ, ניתן יהיה לגשת להרבה מידע רגיש.

יתרה מכך, שימוש בשרתים מרכזיים גם מגדיל את הסיכוי לקריסות ולבעיות אחרות, שכן יש נקודת כשל מרכזית אחת שניתן לנצל אותה. לדוגמה, אם שרת מרכזי היה נגוע בתוכנה זדונית או נפרץ, הדבר עלול לגרום לכל הפלטפורמה להיסגר. פלטפורמות מרכזיות גם רגישות יותר לתקלות טכניות נרחבות בגלל המבנה שלהן.

אז איך עושים בורסות מבוזרות (DEX) לְהַשְׁווֹת?

הבטיחות של חילופים מבוזרים

בורסות קריפטו מבוזרות יכולות להציע גם כמה תכונות אבטחה שימושיות, כגון:

• אימות KYC.
• אימות חוזים חכם.
• עסקאות ריבוי חתימות.
• קוד קוד פתוח.
• ארנקים שאינם משמורנים.

בורסות מבוזרות יכולות להימנע רבות מנקודות התורפה שמהן סובלות פלטפורמות מרכזיות. לדוגמה, מרכזיה מבוזרת מפזרת את כל הנתונים והכוח על פני מספר נקודות חיבור, המכונות צמתים. זה יוצר רשת של מכשירים שכולם תורמים לרשת.

מבנה מבוזר מקשה על הפעלת מתקפה עבור שחקן זדוני. אם צומת אחד נפרץ, ניתן לכבות אותו, ולהשאיר את כל שאר הצמתים לפעול כרגיל. גם אם 50% מכל הצמתים נפרצו, וזה מאוד מסובך להשגה, התוקף עדיין לא יכול להשיג שליטה על הפלטפורמה כולה (אבל זה הופך להיות איום רציני של 51%!). הפצת נתונים והפסקת חשמל כזו מנתקת נקודות כשל בודדות והופכת את החילופים המבוזרים לעמידות בפני סוגים מסוימים של התקפות.

משתמשי בורסה מבוזרים יכולים להביע את דעתם בהתפתחויות והחלטות באמצעות ממשל.

ממשל כולל משתמשים שמציגים אסימונים כדי להצביע על מחלוקות או הצעות. זה נותן לקהילה כוח על הפלטפורמה, תוך הימנעות מהחלטות מתקבלות על ידי קבוצה אחת של אנשים חזקים.

סיכונים פיננסיים

גם בורסות ריכוזיות וגם בורסות מבוזרות מהוות סיכונים פיננסיים שכדאי לדעת לפני מסחר או השקעה.

בתור התחלה, בורסות מבוזרות וריכוזיות עוסקות ברבים מאותם מטבעות קריפטוגרפיים. רבים מהנכסים הללו הם מאוד תנודתיים, כלומר הם נתונים לתנודות מחירים קבועות. זו לא אשמת הבורסה עצמה אלא טבעה של תעשיית הקריפטו.

בין אם אתה משתמש בבורסת קריפטו ריכוזית או מבוזרת, קריסת מחירי נכסים עלולה לגרום להפסדים כספיים. אם תקנה את Crypto A ב-$5 ליחידה ואז המחיר יורד בחצי, לא תוכל להרוויח באמצעות מכירה עד שהמחיר יתאושש.

שני סוגי הבורסות עלולים גם להיתקל בבעיות נזילות, שבמקרים חמורים עלולות לגרום לכך שלא תיגש או תמשוך את הכספים שהופקדו.

האם החלפות מבוזרות זולות יותר לשימוש?

אז, קבענו שחילופי קריפטו מבוזרים הם בדרך כלל בטוחים יותר, אבל איזה סוג של עלויות תגרור כאן?

בסך הכל, בורסות מבוזרות זולות יותר מבני זמנן הריכוזי.

הסיבה לכך היא חלקית כי חילופי ים מבוזרים הם אוטומטיים ברובם ואינם דורשים נוכחות של מתווכים וצדדים שלישיים. השימוש של חוזים חכמים גם מאפשר לבורסות מבוזרות לבצע עסקאות באופן אוטומטי ללא צורך בהתערבות אנושית. זה מוביל לעלויות תקורה נמוכות יותר, מה שמאפשר לבורסות מבוזרות לגבות מהמשתמשים שלהן עמלות נמוכות יותר.

לדוגמה, משתמשי dYdX כרוכים בעמלת יצרן של 0.02% ובעמלת מקבל של 0.05%. Curve Finance, לעומת זאת, גובה עמלת החלפה של 0.04% עבור עסקאות מבוססות Ethereum ועמלה של 0.1% עבור עסקאות מבוססות פוליגון. שימו לב שחלק מה-DEX גובים קצת יותר מזה, כמו Uniswap, עם עמלת המסחר של 0.3%. עם זאת, יש היום כמה בורסות מרכזיות זולות במיוחד. Binance, למשל, גובה עמלת יצרן ולוקח של 0.1%, וכך גם Kucoin ו-Bitfinex.

אבל שינויים מרוכזים רבים אחרים לוקחים קיצוץ גדול יותר. Coinbase Pro, למשל, גובה עמלת יצרן ולוקח של 0.5%, בעוד Bittrex גובה עמלת יצרן ולוקח של 0.75%.

לאיזה סוג של Exchange Crypto יש תכונות נוספות?

התשובה לשאלה זו תשתנה בהתאם לבורסה שבה אתה משתמש. חלק מהבורסה עשירה בתכונות, בעוד שאחרות שומרות על דברים פשוטים.

Binance, למשל, היא כנראה אחת הבורסות הריכוזיות הצפופות ביותר שיש. גם ל-Coinbase ול-Kraken יש הרבה מה להציע. אבל בורסות מרכזיות אחרות, כמו Bitfinex ו-eToro, מוגבלות יותר במה שהן מציעות.

מצד שני, בורסות מבוזרות אינן יכולות להציע תכונות הדורשות מבנה מרכזי, כגון כרטיסי תשלום קריפטו, ארנקי משמורת והימור מחוץ לשרשרת.

אתה יכול לצפות למצוא מסחר, החלפות, NFTs והימור הן בבורסות מרכזיות והן בבורסות מבוזרות.

אתה יכול גם לגשת למערך של אפליקציות מבוזרות (DApps) בבורסה מבוזרת. אז אם אתה גדול בשימוש ב-DApps, בורסה מבוזרת תתאים לך יותר.

שימוש בחילופי קריפטו מרכזיים ומבוזרים

כמעט לכל הבורסות המרכזיות יש ממשקי משתמש פשוטים שבהם אתה יכול לנווט בקלות מדף לדף מבלי להיות ותיק קריפטו. חילופים מרכזיים הם נהדרים למתחילים ולעתים קרובות יש להם קטעי הדרכה ופוסטים בבלוג שיעזרו לך להבין איך הכל עובד.

אם אתה חדש בתחום הקריפטו או שאינך מתמצא בטכנולוגיה, ייתכן שתמצא בורסה מבוזרת מאתגרת. חלק מהחילופים המבוזרים יכולים להיות מכריעים, עם חומות של סטטיסטיקות, ספרי הזמנות וגרפים. למתחילים, זה יכול להיות ביטול גדול.

אבל זה לא המקרה על פני הכלל. בורסות מבוזרות חדשות ופופולריות רבות יותר, כגון Uniswap, פעלו כדי להפוך את הממשק שלהן לקל יותר לעיניים ופשוט יותר להבנה. אז אל תתעלם מהאפשרות הזו לפני שתבדוק את הממשק של הבורסה המבוזרת הרצויה.

DEXs ו-CEXs מביאים יתרונות וחסרונות

לא DEX ולא CEXs הם מושלמים, וגם לא בולט כאופציה הגרועה יותר. הבחירה באיזה סוג של החלפה להשתמש תלויה בהעדפות שלך.

אם אתה מחפש אבטחה גבוהה מעל הכל, DEXs עשויים להיות טובים יותר. עם זאת, אם אתה רוצה הרבה תכונות וממשק פשוט, ייתכן שתרצה לבחור ב-CEX. מה שאתה צריך להבטיח, מעל הכל, הוא שהפלטפורמה שאתה מעוניין בה בטוחה ולגיטימית.