חלק מבורסות הקריפטו שוות כעת מיליארדי דולרים, אבל איך הן מרוויחות כסף מלכתחילה?
ההתעניינות בקריפטים כמו ביטקוין ואת'ריום התפוצצה. זה הוביל לבורסות קריפטו כמו Coinbase ו-Binance לראות קפיצות ענק הן בהערכות השווי והן בהכנסות.
אבל איך בדיוק בורסות המטבעות הקריפטוגרפיות האלה מייצרות את כל הכסף הזה?
1. עמלות מסחר
עמלות המסחר הן בדרך כלל חלק או אחוז משווי המסחר הכולל שלך.
נניח שאתה קונה ביטקוין בשווי 100 דולר בבורסה שגובה 0.1% עמלות מסחר; זה 10 סנט נוסף עבור המסחר.
למרות שהעמלות הללו בדרך כלל נמוכות למדי, לרוב בין 0.1% ל-0.5% לכל עסקה, הן יכולות להצטבר, במיוחד אם אתה סוחר פעיל שקונה ומוכר לעתים קרובות.
עמלות עסקה זעירות אלו מייצרות רווחים עצומים לבורסות קריפטו כמו Binance, עם נפח יומי של למעלה מ-76 מיליארד דולר.
2. דמי נסיגה
עמלות משיכה הן דרך מרכזית נוספת בורסות קריפטו מבוזרות או מרכזיות להביא את הכסף.
בכל פעם שאתה רוצה להעביר את הקריפטו שלך מבורסת מטבעות קריפטוגרפיים ואל הארנק שלך, בדרך כלל יש עמלה על המשיכה הזו. והעמלות הללו יכולות להצטבר, במיוחד עבור סוחרים פעילים שמעבירים כל הזמן נכסים.
בעוד שרשתות כמו ביטקוין ו-Ethereum מצדיקות עמלות בכך שהן עוזרות לאבטח את הרשת, הבורסות מרוויחות מהן.
לדוגמה, דמיין שיש לך 1 BTC שאתה רוצה למשוך מחשבון Binance שלך לארנק Trezor שלך. Binance תחייב אותך בעמלת רשת של 0.0005 BTC באמצעות BTC (Segwit) עבור אותה עסקה. בזמן הכתיבה, זה יוצא בערך 13 דולר. עשה זאת כמה פעמים ביום, ותוכל לראות איך העמלות מצטברות.
אז בפעם הבאה שאתה מתעצבן מעמלות משיכה, זכור שכך הבורסה מרוויחה ממך כסף. הבית תמיד מנצח, כמו שאומרים.
3. עמלות רישום עבור מטבעות קריפטופ חדשים
חלק מבורסות מטבעות קריפטו גובות עמלות גבוהות מפרויקטי קריפטו כדי לרשום את האסימונים שלהם למסחר בבורסה. בהתאם לבורסה ולפרויקט הרשום, עמלות הרישום הללו יכולות להגיע למיליוני דולרים.
הרשמה לבורסה גדולה פירושה חשיפה ולגיטימציה ענקית לפרויקט מטבעות קריפטוגרפיים. בורסות קריפטו מרכזיות כמו Coinbase ו-Binance יש מיליוני משתמשים, אז פרויקטים מוכנים לשלם הרבה כסף עבור גישה לכל אותם קונים ומוכרים פוטנציאליים של הקריפטו שלהם.
העמלות גם עוזרות לבורסות הקריפטו לקזז את העלויות של שילוב מטבע קריפטו חדש. הוספת אסימון חדש דורשת עבודת פיתוח כדי לגרום לו לפעול כהלכה בפלטפורמת הבורסה. יש גם עלויות ציות, מכיוון שבורסה צריכה לבדוק פרויקטים כדי להפחית סיכונים משפטיים.
4. תוכניות שותפים או הפניה
מספר בורסות מטבעות קריפטוגרפיים משלמות למשתמשים קיימים עמלות עבור הפניית לקוחות חדשים.
חילופי קריפטו אלו מקווים שתוכניות הפניה יעודדו לקוחות להמליץ על הפלטפורמה לחברים ועוקבים במדיה חברתית או באמצעים אחרים. כל הפניה עשויה להביא לקוח לכל החיים שמייצר עמלות החלפת קריפטו מתמשכות. כדי לעקוב אחר הפניות, קישורים מתויגים עם קוד הפניה של משתמש. כאשר משתמש חדש נרשם באמצעות קישור הפניה, המפנה מקבל קרדיט על כל פעילות או עמלות שנוצרו.
לדוגמה, Coinbase מציעה תוכנית הפניות שמשלמת 10$ בביטקוין עבור כל משתמש חדש שהופנה. Binance מציעה תוכנית הפניות נדיבה מרובת רמות המשלמת עד 40% בעמלות תמידיות מעמלות המסחר של המשתמשים המופנים.
בעוד שתוכניות הפניה חותכות בהכנסות פוטנציאליות, היתרונות של רכישת הלקוחות עולים על העלויות עבור החלפות. הבאת סוחרים חדשים ופעילים היא חיונית ליצירת נפח עסקאות ועמלות.
5. הלוואות קריפטו
בורסות למטבעות קריפטוגרפיים כמו Binance, Crypto.com ונקסו מציעות ללווים קמעונאיים ומוסדיים הלוואות מגובות במטבעות קריפטוגרפיים. ההלוואות מובטחות. המשמעות היא שהלווה מעמיד נכסי קריפטו בשווי יותר מההלוואה כביטחון. אם הם אינם מחדלים, המלווה יכול לתפוס את הביטחונות.
הנה דוגמה של הלוואה מבינאנס.
יש לך ביטקוין אחד שאתה רוצה להחזיק לטווח ארוך, אבל אתה צריך מזומן. אתה מפקיד את ה-BTC האחד שלך עם Binance כבטחון ולוקח הלוואה של שישה חודשים, 20,000$ בריבית של 8%. אתה מקבל את הכספים וממשיך להחזיק בביטקוין שלך. אם אתה מחזיר את ההלוואה בזמן, אתה מקבל בחזרה את ביטחונות BTC אחת שלך. אם לא, Binance מחסל את הביטקוין כדי להחזיר את הקרן של $20,000 בתוספת ריבית.
אז בפעם הבאה שאתה משאיר את הקריפטו שלך בבורסה, זכור שהם יכולים להלוות אותו או לאפשר לך ללוות כנגדו למטרות רווח.
6. הצעות החלפה ראשוניות (IEOs)
הצעות החלפה ראשוניות דומות להנפקות מטבעות ראשוניות (ICOs), אך במקום להציע את האסימון ישירות לציבור, הוא מוצע אך ורק בפלטפורמת חליפין ספציפית.
בורסות קריפטו כמו Binance, Huobi ו- KuCoin קיימו הצעות החלפה ראשוניות עבור מאות מטבעות קריפטוגרפיים חדשים. הם נהנים מכך שהם גובים עמלות רישום של פרויקטי הסטארט-אפ ואחוז מהאסימונים הנמכרים דרך ה-IEO.
לדוגמה, כאשר אסימון חדש עורך IEO ב- Binance Launchpad, הוא עשוי לשלם ל-Binance עד מיליון דולר עבור ההרשאה. Binance גם לוקחת קיצוץ מסוים באחוזים מכל האסימונים הנמכרים דרך פלטפורמת ה-IEO שלה.
בורסות מטבעות קריפטו משווקות IEO כחלופה בטוחה יותר ל-ICO עבור משקיעים, בעוד שסטארט-אפים המחזיקים ב-IEO ניגשים לבסיס המשתמשים הקיים של הבורסה לצורך הפצה. זה win-win שמייצר הכנסות משמעותיות לבורסות מטבעות קריפטוגרפיים.
IEOs התפוצצו בפופולריות בין 2017 ל-2019, מה שאיפשר לבורסות לגרוף מיליוני הכנסה נוספת במהלך שוקי קריפטו. עם זאת, IEOs ירדו בשנת 2020 כשההייפ דעך.
7. שירותי פרימיום
לחלק מבורסות מטבעות קריפטו יש תוכניות מנוי פרימיום כדי לגוון את זרמי ההכנסות שלהן, מה שמעניק למשתמשים גישה לתכונות והטבות מיוחדות. הם מציעים שכבות מנוי חודשיות בתשלום, כולל הטבות כמו עמלות מסחר מופחתות, שיעורי השתכרות גבוהים יותר בהלוואות קריפטו והגבלות מוגברות לרכישות/משיכות.
לדוגמה, ל-Coinbase יש את Coinbase One, שגובה 29.99 דולר חודשי עבור עמלות מסחר אפסיות, כלי מסחר מתקדמים, תגמולים מוגברים ותמיכה בעדיפות.
חבילות מנוי אלה מכוונות למשתמשים חזקים, סוחרים ומוסדות שמבצעים עסקאות תכופות ורוצים למקסם את יתרונות החשבון.
8. חקלאות תשואה
חקלאות תשואות, מה ששונה מהימור קריפטו, מאפשר לבעלי מטבעות קריפטוגרפיים "לנעול" את נכסיהם בתמורה לתגמולים. הבורסות מקלות על כך על ידי הצעת בריכות חקלאות תשואה, המפגישות מלווים ולווים.
הבורסה מאפשרת למשתמשים להפקיד את הקריפטו שלהם במאגר כדי להרוויח ריבית. הנכסים המאוגדים הללו מושאלים לאחר מכן ללווים מוסדיים, לעושי שוק ולסוחרי מינוף שמשלמים ריבית כדי ללוות את הנכסים. הבורסה גובה קיצוץ מתשואת הריבית הזו כעמלה.
לדוגמה, אם הפקדת את ה-ETH שלך למאגר ההימורים ETH 2.0 של Binance, Binance תשאיל את ה-ETH שלך כדי להרוויח ריבית. הם היו נותנים לך חלק מהתשואה (התקבלה ב-Binance ETH, שהיא סחירה 1:1) על סמך נתח הבריכה שלך וישמרו את התשואה הנותרת כרווח שלהם.
התשואות המוצעות יכולות להיות די עסיסיות, לרוב חמישה עד עשרה אחוזים או יותר מדי שנה. זה הרבה יותר גבוה מחשבונות חיסכון קריפטו רגילים.
עם זאת, חקלאות התשואה אינה נטולת סיכונים. אם הבורסה נפרצה, הנכסים המאוגדים פגיעים. אז חשוב לעשות את בדיקת הנאותות שלך לגבי נוהלי האבטחה של הבורסה לפני שאתה מחייב את הקריפטו שלך למאגר התשואות שלהם.
חילופי מטבעות קריפטו מרוויחים המון כסף מאחורי הקלעים
מעמלות מסחר ועד עמלות משיכה, עמלות רישום ועוד, בורסות מטבעות קריפטוגרפיות גורמות המון כסף.
כמובן שכל העמלות הללו יכולות להצטבר עבור המשתמשים. אז שימו לב לאותיות הקטנות בעת ההרשמה להחלפה. חפשו חנות עם מחירים סבירים.
אם אתה מתחיל עם קריפטו, היזהרו מעמלות גבוהות בשמיים שעלולות לפגוע בהשקעה שלכם. המטרה היא למקסם את התשואות שלך, לא לרפד את הכיסים של בורסת מטבעות קריפטוגרפיים.
