5 תבניות פיננסיות בחינם וניתנות להתאמה אישית להגדרת תקציב ולחסוך כסף

אם אתה רוצה לחסוך כסף או לשלם חובות, הדבר העיקרי שאתה צריך לעשות הוא לעשות תקציב ולעקוב אחר ההוצאות שלך. ואתה אפילו לא צריך אפליקציה בשביל זה, לאור מספר התבניות המצוינות והחינמיות הזמינות באינטרנט.

יש כמה אפליקציות תקציביות מצוינות כדי לסדר את הכספים שלך. אבל יש דאגה לפרטיות ואבטחה לגבי מסירת הנתונים הפיננסיים שלך לאפליקציות. בנוסף, גיליון אלקטרוני מאפשר לך להתאים אותו כרצונך, מה שאפליקציה לעולם לא תעשה.

1. תקציב לכל החיים (Google Sheets): מעקב הוצאות רב עוצמה וידידותי לנייד

Budget For Life (BFL) הפכו את זה למשימתם לספק מנהל תקציב ומעקב הוצאות חזק ב-Google Sheets שמרגיש כמו להשתמש באפליקציית מימון אישי כמו YNAB או מנטה. זה לגמרי בחינם וקל להגדרה ומציע מספר תכונות מפתיעות.

עקוב אחר ההוראות באתר כדי להתקין את התוסף ב-Google Sheets, ולהגדיר תקציב לפי ההכנסות וההוצאות שלך. לאחר מכן, זה פשוט עניין של מעקב אחר כסף שנכנס או יוצא ביומן, שבו אתה גם מוסיף תאריך, תיאור וקטגוריה לעסקה. BFL יעדכן את לוח המחוונים הראשי ותרשימים אחרים כדי לקבל מבט מהיר על מצב הכסף שלך.

בגיליון לוח הבקרה, תמצא את BFL Google Form הידידותי לנייד, אותו תוכל לסמן בטלפון או במחשב שלך כדי להוסיף במהירות כל עסקה מבלי לפתוח את הגיליון המלא. זהו חידוש חכם שהופך את זה לאחד מגליונות התקציב והכספים הטובים ביותר שראינו מזה זמן רב.

גיליון לוח הבקרה ב-BFL כולל עוד הרבה פיצ'רים מגניבים כאלה שאין לרוב דפי התקציב. לדוגמה, אתה יכול לעצב תוכנית כדי לראות את התחזיות הפיננסיות העתידיות שלך, להגדיר יעדי חיסכון חודשיים ולהוסיף פנקס כדי לרשום מחשבות בגיליון התקציב שלך.

2. PearBudget (MS Excel): תבנית גיליון אלקטרוני של גיליון תקציב שנתי פשוט, חודש אחר חודש

PearBudget הוא אחד מה אפליקציות מחשבון התקציב הטובות ביותר באינטרנט, אבל זה עולה $8.99 לחודש. רבים לא יודעים שהאפליקציה התחילה כגיליון אלקטרוני פופולרי באינטרנט, ועדיין ניתן להוריד את התבנית המקורית בחינם.

כפי שמציין הגיליון, זה לוקח בערך 20 דקות כדי להגדיר את הכספים שלך בפעם הראשונה שאתה משתמש בו. לאחר מכן, יידרשו רק 10 דקות בכל חודש כדי לתקן את התקציב שלך. PearBudget מנחה אפילו טירונים שלמים בכל שלב, ומראה כיצד לחלק את ההוצאות שלך בין הוצאות רגילות, לא סדירות ומשתנות.

לכל חודש יש גיליון משלו בקובץ האקסל, עם ניתוח סיכום, הכנסה לעומת. סקירת הוצאות, וכיצד הוצאות משתנות השפיעו על התקציב שלך. ישנו גיליון ניתוח מעמיק יותר לסקירה מהירה של כל החודשים וכיצד בזבזת את כספך.

3. עוקב כספים (מושג): פשוט מעקב כסף מתמשך

Google Sheets ו-Microsoft Excel אינם הכלים היחידים שבהם אתה יכול להשתמש כדי ליצור מתכנן פיננסי הניתן להתאמה אישית. מושג מצוין לפרודוקטיביות, ויש לו את אחד המעקבים הפיננסיים החינמיים הטובים ביותר שראינו.

הגשש נראה כמעט כמו אפליקציה מקצועית, ולא תרגישו שאתם ב-Notion בהתחלה. הוא עוקב אחר שלושה מרכיבים: חשבונות (היכן נמצא הכסף שלך), תקציב (קבע סכומים לקטגוריות הוצאות), עסקאות (כל ההכנסות וההוצאות).

זה די פשוט לשימוש ולתפעול, מכיוון שהגיליון מתעדכן אוטומטית על סמך כל עסקה שתוסיף. תראה לוח מחוונים של הכספים הנוכחיים שלך, כגון התקציבים שלך יופיע בסרגל התקדמות מסודר. אין פירוט חודשי או שנתי; זה הכל על ידיעה וניתוח המצב הפיננסי שלך באופן שוטף.

כדי להתאים אישית את הגיליון או לדבר עם המפתח, אתה יכול לשאול שאלה ב הפוסט הזה של Reddit.

4. Monshare (Google Sheets): מעקב אחר תקציבים והוצאות לזוגות

Monshare היא אפליקציה מצוינת לזוגות למעקב אחר כספים, פיצול חשבונות והגדרת תקציבים. אבל לפני שהוא נוצר, יצרניתו אולגה נהגה להסתמך על גיליון אלקטרוני פשוט לכל זה. ובמחווה נחמדה, היא שיתפה את זה באינטרנט, כך שכל זוג יוכל להשתמש בו בחינם.

הגיליון מאפשר לזוג להוסיף את הכנסותיהם ולעקוב אחר ההוצאות שלהם לכלכלת משק בית משותף. עם רווחים למי שילם מה ומה החלק ההוגן של כל אדם, תוכל לקבוע שותפות הוגנת.

לפני שתשתמש בגיליון, יהיה זה חכם לקרוא את הפוסט בבלוג של אולגה על השימוש הטוב ביותר בו. יש בו כמה תובנות נחמדות כיצד זוגות צריכים לעקוב אחר הוצאות ומה יכול להשתבש בתהליך.

5. גיליונות תקציב (Google Sheets): הוסף אוטומטי של תאריך להכנסות והוצאות

בעיה אחת מטרידה בכל גיליונות התקציב היא הוספת תאריכים להכנסות ולהוצאות שלך והתאמתם לחודש. Budget Sheets פותר את זה עם תוספת אוטומטית ל-Google Sheets.

לאחר שתתקין את התוסף, תצטרך להפעיל אותו על סמך הערכים שתבחר בגיליון. אם זה מורכב מדי עבורך, אתה יכול להשתמש בהם גיליון אלקטרוני ברירת מחדל, צור עותק והשתמש בערכי ברירת המחדל עבור התוסף.

בכל פעם שתוסיף ערך בהוצאות או הכנסות, התוסף דפי תקציב יוסיף אוטומטית את התאריך של היום עבורו. לאחר מכן, התאריך תואם אוטומטית את מספר החודש (בהתבסס על התוסף). בעיקרו של דבר, אתה רק צריך להוסיף כל הוצאה או הכנסה של היום, ו-Budget Sheets ישמרו על שאר מעקב התקציב שלך.

ללא עדכונים אוטומטיים, משמעת היא המפתח

למרות שלגליונות אלקטרוניים יש כמה יתרונות, קשה לגרום להם להביא אוטומטית נתוני עסקאות מחשבונות הבנק או כרטיס האשראי שלך. וללא העדכון האוטומטי הזה, התפקיד שלך להמשיך לעקוב אחר כל עסקה.

החלק הטוב הוא שאתה שולט בנתונים ובפרטיות שלך בדרך זו. אבל תצטרך את המשמעת כדי להמשיך לעקוב אחר עסקאות, אחרת זה פשוט לא יצליח.

5 כלי תקציב לניהול הכספים שלך ולחסוך כסף

לא בא לך לספור פרוטות ולעקוב אחר הכסף שלך? כלים ושיטות תקציב אלו מורידים את המאמץ ומקלים על ניהול הכסף שלך.

קרא הבא

על הסופר