למרות שהחלה בארצות הברית, כלכלת העולם כולה חשה בהשפעת המשבר הפיננסי של 2008. הוא הוליד את תנועת הכובשים וול סטריט ואת הביטקוין כעבור שנה בלבד. הן המטבעות הקריפטוגרפיים והן התנועה החברתית היו תגובות לעודפי המימון הריכוזי (CeFi).
אחרי הביטקוין, לקח שש שנים עד שבלוקצ'יין נוסף צץ: Ethereum, שסלל את הדרך למה שאנו מכירים כיום כספים מבוזרים (DeFi).
אז מהו מימון מבוזר וכיצד פועל DeFi? המשך לקרוא כדי לברר מדוע הבנקים החילוצים מדברים על DeFi כמסוכן יותר מביטקוין...
מימון מבוזר (DeFi) בקצרה
אם אין אמון, איך צדדים מסחריים יכולים להבטיח שהאחר יעמוד בקצה העסקה?
על ידי תשלום לבוררים או לאכיפים כעלות של עשיית עסקים. עם זאת, מה קורה אם בורר זה נקנה? לאחר מכן, הסעד היחיד שנותר הוא כי האינטרס של הבורר הוא להגן על המוניטין שלהם.
לכן, במקרה הטוב, על צדדים מסחריים לשלם אגרות, ובמקרה הגרוע ביותר, צד אחד ניזוק משחיתות. DeFi מבטלת את שני התרחישים באמצעות שימוש בחוזים חכמים חסרי אמון. עם זאת, לא בכל הבלוקצ'יין יש אותם. לדוגמה, הבלוקצ'יין של ביטקוין פותח למטרה הבלעדית של אספקת מטבעות דיפלציוניים.
בלוקצ'יין כללי יותר, כמו Ethereum, Cardano, או Algorand, הם blockchains הניתנים לתכנות. מַשְׁמָעוּת,
מפתחים יכולים לקודד כל חוזה הקיים בעולם האמיתי כחוזה חכם ומניחים אותו בתוך בלוקים של נתונים. הם חכמים מכיוון שהם מבצעים אוטומטית כאשר מתקיימים תנאים מתוכנתים מראש, והם מבוזרים מכיוון שאין משגיחים במשחק.כיצד עובדים חוזים חכמים?
נקראים גם יישומים מבוזרים (dApps), חוזים חכמים מסמכים ומבצעים כל היגיון שאפשר לחשוב עליו. היגיון זה יכול להיות מחייב מבחינה משפטית או למטרות עסקיות. לדוגמה, החלפת מטבע אחד לשני, עיבוד עסקאות, הקמת כותרות נכסים, מעקב אחר מוצרים, דיגיטציה (סימון) נכסים בעולם האמיתי (NFTs) וכו '.
עכשיו, מה שבאמת נותן לחוזים החכמים/dApps את כוחם בלוקצ'יין. אם שיחקת פעם במשחק RPG, שמת לב שיש להם איזושהי כלכלה. כשאתה סוחר בהם משהו, בין שחקנים אנושיים או NPCs, תוכנית מבצעת את המסחר הזה ללא מתווך. מבחינה טכנית, מדובר בחוזה חכם.
עם זאת, האקר יכול בקלות להשחית את המשחק הזה כדי להטות את המסחר או לגנוב את כספי המשחק לגמרי.
זה כמעט בלתי אפשרי עבור dApps, מכיוון שהם מאוחסנים בתוך הבלוקצ'יין. בכל פעם שנרשמת, כלומר, חוזה חכם מבוצע, רשומה זו מסונכרנת בכל רשת הבלוקצ'יין. לכן, כדי שהרשומה הזו תהיה מזויפת, צריך לעשות זאת לשלוט ביותר מ -50% מהרשת ראשון.
יוצרי שוק אוטומטיים בתור אפליקציות ה- DeFi הפופולריות ביותר
בתחום האוצר הריכוזי, יצרני השוק, כגון Nasdaq, Citadel Securities או NYSE, הם קריטיים לתפקוד שוקי המניות והמט"ח. אם אתה רוצה לקנות נכס במחיר מסוים, חייב להיות מישהו בצד השני שימכור אותו, ולהיפך. ללא יוצרי שוק, יהיה קשה ביותר לעשות זאת ללא עיכובים כבדים.
בהתאם, יצרני השוק מכניסים לשווקים נזילות על ידי כיסוי 'מבקשים' וגם 'הצעות'. לדוגמה, אם אם אתה רוצה למכור 50 מניות טסלה (TSLA), יצרנית שוק הייתה קונה לך את זה גם אם אין מוכר זמין באתר רֶגַע. בדרך זו, יוצרי השוק מבטיחים שהמשקיעים יוכלו לצאת ולצאת לשוק מתי שהם רוצים, תוך ניצול מהלכי המחיר של הנכס.
במימון מבוזר, יוצרי שוק אוטומטיים (AMM) ממלאים את אותו תפקיד. במקום בורסות ריכוזיות כמו נאסד"ק, בורסה מבוזרת (DEX) מעסיקה AMM בכדי להציג את נזילות השוק. הדבר אפשרי הודות למאגרי נזילות וספקי נזילות.
מאגרי נזילות + נותני נזילות = חקלאות תשואה
כדי שניתן יהיה לסחור בזוג קריפטוגרפי, צריכה להיות עתודה סמלית כך שלא יהיו עיכובים. עתודה זו היא מאגר הנזילות. נניח שמישהו רוצה להחליף את ה- DAI מטבע יציב ל- ETH או להיפך. כדי שהחלפה הזו תהיה אפשרית, ספקי הנזילות נועלים את נכסי הקריפטו שלהם במאגר הנזילות DAI/ETH.
על שירותם כספקי נזילות (LP) הם זוכים בפרס - ריבית - שתלוי בכמות נכסי הקריפטו שהונחו ובביקוש לצמד האסימונים. לכן ספקי הנזילות ידועים כחקלאי תשואה, ומתן נזילות בבורסה מבוזרת ידוע בשם חקלאות תשואות. אותו עיקרון פועל גם להלוואות והלוואות.
התשואות הפופולריות ביותר לחקלאות DeFi dApps הן:
- אווה-הַשׁאָלָה
- מתחם-הַשׁאָלָה
- יַצרָן-הַשׁאָלָה
- ביטול ההחלפה—DEX
- פנקייק החלפה—DEX
כמעט כל אפליקציות DeFi dApp מתארחות על ידי Ethereum, ואילו PancakeSwap מתארחת על ידי Binance Smart Chain. האחרון זכה לפופולריות על ידי מתן מהירות עסקה מהירה יותר ועמלות נמוכות יותר, המכונה בדרך כלל 'דמי גז'. נכסי הקריפטו הנעולים במערכת האקולוגית של DeFi גדלו מאוד מאז הקיץ שעבר, ל -80.42 מיליארד דולר הנוכחי TVL (ערך כולל נָעוּל).
סוגים אחרים של DeFi dApps וכיצד להתחיל
ניתן לגדל את גידול החקלאות בדיוק כמו כל פעילות אחרת. זו דוגמה הטובה ביותר על ידי Axie Infinity, משחק בלוקצ'יין מוצלח במיוחד שבו אפשר לחוות משקאות אהבה קטנים (SLP) ו NFTs. לאחר מכן, תוכל להפוך אותם למקור הכנסה פסיבי. מאז תחילת 2021, ההכנסות של Axie גדלו ביותר מ- 6000%!
לקבלת הסקירה הטובה ביותר של dApps זמינים, בקר בכתובת דפרדר. תוכל להבחין במהירות כי עבור רוב העסקאות, אתה זקוק לאסימוני ETH או BNB. כמובן שכדי להשיג אותם, תחילה עליך לקנות אותם בכסף פיאט.
הדרך הקלה ביותר לקשר עם dApps ולמלא את הכספים היא להתקין את ארנק MetaMask, זמין לכל הפלטפורמות הגדולות. כאשר ארנק MetaMask מותקן ומשולב בדפדפן האינטרנט שלך, בכל פעם שאתה מבקר באתר dApp, הוא ינסה לחבר אותך אוטומטית עם פרוטוקול DeFi. לאחר מכן, עליך להחליט איזה זוג סמלים לבחור לחקלאות תשואה.
לא משנה מה תבחר, הריבית שלך ככל הנראה תהיה גבוהה בהרבה מכפי שתוכל להרוויח אי פעם בחשבון החיסכון של בנק. עם זאת, בדיוק כמו חשבון ריבית רגיל של מניות ומניות, ההשקעות שלך עלולות לרדת, וייתכן שלא תוכל לגבות את הכספים שהשקעת ב- DeFi dApp כדי להיות איתם.
מחשבים ניידים מודולריים לא הצליחו בעבר. אבל המחשב הנייד Framework אמור לשנות את כל זה. הנה למה.
קרא הבא
- הסבר על הטכנולוגיה
- עתיד הכסף
- ביטקוין
- אתריום
- טכנולוגיה פיננסית
Rahul Nambiampurath התחיל את הקריירה שלו כרואה חשבון אבל עבר כעת לעבוד במשרה מלאה בתחום הטכנולוגי. הוא מעריץ נלהב של טכנולוגיות קוד מבוזר ופתוח. כשהוא לא כותב, הוא בדרך כלל עסוק בייצור יין, בהתעסקות במכשיר האנדרואיד שלו או בטיולים בכמה הרים.
הירשם לניוזלטר שלנו
הצטרף לניוזלטר שלנו לקבלת טיפים, סקירות, ספרים אלקטרוניים בחינם ומבצעים בלעדיים!
לחצו כאן להרשמה
