סוחרי מטבעות קריפטוגרפיים חדשים רבים משתמשים במונחים "מסחר" ו"השקעה" לסירוגין, למרות שהם שונים במשמעות ובגישה. שני התהליכים, לעומת זאת, הם לקראת אותה מטרה - רווח. הבנת מה הם וההבדלים ביניהם תעזור לך לבחור את זה שמתאים לך יותר.
היום, נסביר את ההבדל בין מסחר בקריפטו להשקעה, איך הם עובדים באמצעות פרמטרים מסוימים, וכיצד תוכלו לבחור את זה שמתאים לכם יותר.
מהי השקעות קריפטו?
השקעה במטבעות קריפטו כרוכה בקנייה והחזקה של נכסי קריפטו לתקופה מסוימת. משקיעים, הידועים גם בשם HODLers, עשו זאת בתקווה שמטבע הקריפטו שהם משקיעים בו יעלה בערכו עם הזמן.
השקעה דורשת ביצוע ניתוחים כדי למדוד את האפשרות שמטבע יעלה בערכו בעתיד. לכן, הם מבקשים לקנות קריפטו במחיר נמוך ולמכור כאשר הוא עולה לרמה הרצויה.
מהו מסחר קריפטו?
מסחר בקריפטו הוא תהליך של קנייה ומכירה של מטבעות קריפטו בתוך תקופה קצרה כדי להרוויח. לסוחרים יכולים להיות פוזיציות פתוחות הנעות בין מספר שניות למספר חודשים תוך הסתמכות על מסגרות זמן מסחר שונות. כתוצאה מכך, הם לא כל כך מודאגים מהעתיד של המטבע שבו הם סוחרים מכיוון שהם מחזיקים בפוזיציות רק ליום או לכמה שבועות.
המסחר מאפשר לסוחרים להיות דינמיים יותר עם מגמות השוק, מכיוון שהם יכולים לסחור במגמות שוריות או דוביות. לדוגמה, הם יכולים לבחור ללכת ללונג כאשר מטבע עולה במחיר וללכת בשורט כאשר הוא מתחיל לרדת במחיר.
ההבדלים העיקריים בין מסחר בקריפטו להשקעה
אלו כמה הבדלים בין מסחר להשקעה במטבעות קריפטוגרפיים.
מסגרת זמן
סוחרי מטבעות קריפטו מתמקדים לעתים קרובות בתנועת המחירים במסגרות זמן קצרות טווח. מסגרות הזמן נעות בין שניות לדקות (אסטרטגיות סקירה), שעות (אסטרטגיות מסחר יומי), ימים ושבועות (מסחר בתנופה ואסטרטגיות מסחר לטווח ארוך).
מצד שני, משקיעי קריפטו אינם מודאגים במסגרות זמן קצרות טווח אלא מתמקדים בערך של מטבע קריפטו לטווח ארוך. לדוגמה, משקיע קריפטו יכול לקנות נכס מטבע קריפטו, נניח קרדנו, ולהחזיק בו כל עוד הוא רוצה. לאחר מכן, המשקיע יכול לבחור למכור את הנכס כאשר הרווח הרצוי נוצר. תהליך החזקת אסימון הקריפטו יכול להימשך שנים.
ניתוח מסחר
סוחרי קריפטו מתמקדים לעתים קרובות יותר בשימוש בניתוח טכני כדי לחזות את כיוון המחירים. ניתוח זה כולל שימוש בכלים טכניים ואינדיקטורים לניתוח וביצוע עסקאות. אינדיקטורים אלה כוללים את מדד החוזק היחסי, רצועות בולינגר וממוצעים נעים.
משקיעים משתמשים גם בניתוח טכני ובפעולת מחירים כדי לנתח מחירים, אבל הם להתמקד יותר בניתוח שוק יסודי. לפיכך, משקיעי קריפטו מאמצים מדדים כמו מדדי שרשרת, מדדי פרויקטים ומדדים פיננסיים כדי לחזות עד כמה אסימון קריפטו צפוי להצליח בעתיד לפני שישקיעו בו.
תדירות מסחר
הבדל נוסף בולט בין מסחר במטבעות קריפטוגרפיים להשקעה הוא התדירות שבה מתבצעות עסקאות. סוחרי קריפטו יכולים לבצע מאות עסקאות בשנה. בדרך כלל יש להם תדירות סחר גבוהה יותר מכיוון שהם רוצים ליהנות מהזדמנויות שוק רבות. בשל המסחר התכוף, יש להם לרוב רווחים גבוהים יותר ממשקיעים תוך זמן קצר. עם זאת, המסחר חושף אותם לעיתים קרובות ליותר סיכונים.
מצד שני, למשקיעי קריפטו יש תדירות סחר נמוכה יותר. תדירות המסחר של משקיעים תלויה במידה רבה בתדירות שבה הם מוצאים קריפטו חדשים להשקעה או מקבלים מחירים חדשים שבהם הם רוצים לקנות מטבע קריפטוגרפי. במקום להיכנס ולצאת מהשוק לעתים קרובות, הם יכולים להחזיק בנכס לאורך זמן בתקווה להשיג רווח משמעותי עם הזמן.
עֲלוּת
חלק מהעלויות קשורות למסחר בקריפטו בבורסות קריפטו. פלטפורמות רבות לגבות עמלות עבור מסחר במטבעות, משיכה והפקדת כספים ושירותים אחרים. סוחרי קריפטו נוטים לשלם יותר עמלות חליפין עקב ביצוע הסחר והפעילות המתמידים.
לעומת זאת, משקיעי קריפטו לא משלמים כמו סוחרי קריפטו מכיוון שהם מבצעים עסקאות רק פעם בכמה זמן. הם גם לא נסוגים לעתים קרובות כמו סוחרים.
סיכונים
מסחר והשקעה במטבעות קריפטוגרפיים הם שניהם מסוכנים. לכן, עליך לסחור או להשקיע רק כאשר אתה מבין את כמות הסיכון שאתה יכול לסבול - ככל שהסיכון גדול יותר, כך גדלה הסיכוי לרווחים והפסדים גבוהים יותר. לפיכך, מכיוון שסוחרי קריפטו סוחרים לעתים קרובות יותר, הם חשופים להרבה יותר סיכונים קצרי טווח הנובעים מהתנודתיות בשוק מטבעות הקריפטו.
לעומת זאת, משקיעי קריפטו חשופים פחות לסיכונים קצרי טווח שכאלה מכיוון שהם קונים ומחזיקים לתקופה ממושכת.
שווקים עולים ויורדים
סוחרים יכולים לנצל תנודתיות המחירים בשוק על ידי רווחים ממגמות דוביות ושוריות כאחד. לדוגמה, אתה יכול לקחת פוזיציה ארוכה כאשר אתה מאמין שמחיר הקריפטו יעלה או פוזיציה שורט כאשר המחיר ימשיך לרדת. כך, אתה יכול להרוויח משני כיווני השוק.
HODLers, לעומת זאת, לא נהנים מירידת המחירים. הם עשויים להיות מודאגים מהחמצה, במיוחד אם המטבע שהם השקיעו בו יורד בצורה דרמטית. במהלך השפל הזה, המשקיעים אינם בטוחים אם להחזיק או למכור. רגעים כאלה יכולים לגרום למשקיעים מסוימים לקבל החלטה בפאניקה שעלולה לגרום להפסד.
היתרונות של מסחר והשקעה במטבעות קריפטו
לסוחרים ולמשקיעים בתחום הקריפטו יש גישה קלה וקבועה לשוק הקריפטו. בניגוד לרוב השווקים הפיננסיים, מטבעות קריפטוגרפיים תמיד זמינים 24/7, מה שמאפשר להם לסחור בכל עת.
סוחרי קריפטו ומשקיעים נהנים מההזדמנות לקנות ולמכור בקלות מטבעות קריפטו כרצונם באמצעות בורסות קריפטו. גם עסקאות קלות מכיוון שהן לרוב אינן מוסדרות על ידי רשויות מרכזיות כמו בנקים. בנוסף, פלטפורמות מקוונות שונות כמו Binance מאפשרות לסוחרי קריפטו ולמשקיעים לקנות ולמכור מטבעות קריפטו בכמה קליקים.
החסרונות של מסחר והשקעה במטבעות קריפטו
מטבעות קריפטו משכו רמאים מקוונים רבים, מה שמחייב להיות זהיר כאשר מסתבכים בהם. סוחרים ומשקיעים אינם בטוחים לחלוטין, שכן ארנקי קריפטו ובורסות עלולים להיפרץ על ידי שחקנים זדוניים, מה שמוביל לאובדן כספים. גם הבעיות ברגולציה של מטבעות קריפטוגרפיים באזורים שונים בעולם לא עוזרות לעניין הזה.
משקיעים ששומרים על האסימונים שלהם במצב לא מקוון מסתכנים גם לאבד את החשבונות והכסף שלהם אם הכוננים הקשיחים וקבצי הארנק שלהם פגומים או נגנבים. אם זה יקרה, שליפת כספים שנגנבו או אבודים תהיה כמעט בלתי אפשרית.
לבסוף, שוק הקריפטו, כמו שווקים פיננסיים אחרים, אינו צפוי, וגם לאחר ניתוח מעמיק, סוחרים ומשקיעים עדיין עלולים להפסיד את כספם.
האם מסחר או השקעה במטבעות קריפטו מתאימים לך יותר?
הבנת ההבדלים בין מסחר להשקעה במטבעות קריפטוגרפיים מאפשרת לעמוד בפני השאלה מה מתאים יותר עבורך. אנו מציעים לשאול את השאלות הבאות בבחירתך.
עד כמה אתה מיומן במסחר?
לוקח זמן לשלוט במסחר ו לבצע ניתוח קריפטו טכני נכון. לפיכך, אתה עלול לפוצץ את חשבונך בקלות אם אינך מנוסה בשימוש בכלים טכניים. מצד שני, ההשקעה היא פסיבית יותר, פשוטה וקלה יותר להבנה. בנוסף, לעתים קרובות משקיעים עושים פחות ניתוח קצר טווח, מכיוון שהם רק מקווים שהמחיר יעלה לאחר רכישת נכס.
איך אתה יכול להתמודד עם סיכונים?
מסחר והשקעה הם שניהם מסוכנים. עם זאת, סוחרים נוטים לקחת יותר סיכונים מכיוון שהם סוחרים לעתים קרובות יותר ומשתמשים במינוף כדי להגדיל את פוטנציאל הרווח שלהם. סוחרים מושפעים מתנודתיות בשוק לטווח קצר ומתנודות מחירים שעלולות לגרום להפסדים משמעותיים במסחר אם אסטרטגיות ניהול סיכונים לא יושמו.
HODLers חסינים במידה רבה לתנודתיות לטווח קצר. מסיבה זו, נסווג את המסחר ככרוך בסיכון רב יותר מאשר שיטת הקנייה והחזקה.
כמה זמן אתה צריך לסחור?
מסחר, במידה מסוימת, דורש ממך להיות מעורב באופן פעיל בהתרחשויות רבות בשוק ולעקוב אחר פעולת המחיר. לעומת זאת, ההשקעה היא פסיבית יותר, ומצריכה פחות מעורבות בפעילות השוק היום יומית. לפיכך, למשקיעים יש זמן להתמקד בחלקים אחרים בחייהם.
מהי מטרת המסחר שלך?
כמה מהר אתה מתכוון להבטיח רווח? השקעה דורשת הרבה סבלנות; לפעמים, עשויות לחלוף שנים עד שהנכס יעלה משמעותית בערכו. המסחר, להיפך, דורש זמן קצר יותר. עסקאות מסוימות יכולות אפילו להימשך רק כמה שניות.
למרות שמסחר והשקעה הן שתי פעילויות שונות, אינך יכול להפריד לחלוטין בין שני המונחים בכל עת. לדוגמה, מסחר יכול להיות קצת כמו השקעה לטווח קצר כדי לקבל אחוזי רווח עקב שינויים במחיר. מצד שני, השקעה מחייבת אותך לקנות קריפטו, שסוחר במטבע הפיאט שלך עבור המטבע שבחרת.
בתיאוריה, נוכל לנסות למתוח קו רחב ביניהם; עם זאת, בפועל, המונחים יכולים להשתלב.